Экзамен финансовый советник

Все аттестаты, выданные ФСФР России/ФКЦБ России (кроме аннулированных) и имеющие бессрочный характер действия, сохраняют свое действие.

Теоретическая часть экзамена:

Тест (может быть более одного варианта правильного ответа, а также варианты с открытом ответом), количество вопросов – 40, проходной балл – 75% (т.е. 30 вопросов), лимит времени – 90 минут. В левом поле экрана будет тайминг и прогресс по ответам.

Отвечать на вопросы можно в любом порядке. Для сохранения ответа на вопрос после выбора варианта ответа – нужно кликнуть ниже синее поле «Ответить», для сохранения измененного ответа также нужно кликнуть «Ответить».

Если теоретическая часть экзамена не сдана, то экзамен завершится. Если сдана, то будет перерыв, который можно прервать «Начав практику».

Практическая часть экзамена:

Кейсы (ответы вбиваются в поле ответа, желательно в более подробном виде), количество кейсов – 2, лимит времени – 120 минут, проходной балл – 100%. В левом поле экрана будет тайминг и прогресс по ответам.

Положительное решение о соответствии квалификации соискателя требованиям к квалификации по квалификации «Младший финансовый консультант» (6 уровень 15 квалификации) принимается при соответствии итогов выполнения всех заданий всем установленным критериям.

Теоретическая часть экзамена:

Тест (может быть более одного варианта правильного ответа, а также варианты с открытом ответом), количество вопросов – 40, проходной балл – 75% (т.е. 30 вопросов), лимит времени – 90 минут. В левом поле экрана будет тайминг и прогресс по ответам.

Отвечать на вопросы можно в любом порядке. Для сохранения ответа на вопрос после выбора варианта ответа – нужно кликнуть ниже синее поле «Ответить», для сохранения измененного ответа также нужно кликнуть «Ответить».

Если теоретическая часть экзамена не сдана, то экзамен завершится. Если сдана, то будет перерыв, который можно прервать «Начав практику».

Практическая часть экзамена:

Кейсы (ответы вбиваются в поле ответа, желательно в более подробном виде), количество кейсов – 1, лимит времени – 60 минут, проходной балл – 100%. В левом поле экрана будет тайминг и прогресс по ответам.

Положительное решение о соответствии квалификации соискателя требованиям к квалификации по квалификации «Финансовый консультант» (7 уровень квалификации) принимается при соответствии итогов выполнения всех заданий всем установленным критериям.

Теоретическая часть экзамена:

Тест (с вариантами выбора ответа), количество вопросов – 40, проходной балл – 75% (т.е. 30 вопросов), лимит времени – 120 минут. В левом поле экрана будет тайминг и прогресс по ответам.

Отвечать на вопросы можно в любом порядке. Для сохранения ответа на вопрос после выбора варианта ответа – нужно кликнуть ниже синее поле «Ответить», для сохранения измененного ответа также нужно кликнуть «Ответить».

После окончания теоретической части экзамена на экране появится «Экзамен завершен…».

Практическая часть экзамена:

Эксперт экзаменационной комиссии проверяет проходной балл и переходит к практической части, в случае, если минимальный балл набран:

1. Типовое задание:

1.1. Портфолио в виде одной презентации.

Соберите, оформите и представьте портфолио работ (результатов работ) или документов, отражающих выполнение трудовых функций, соответствующих квалификации.

Структура портфолио (презентация) включает в себя:

• Презентация достижений.
• Каталог и примеры работ.
• Отзывы клиентов и партнеров (не менее 5 отзывов).

1.2. Собеседование.

Эксперт задает вопрос устно, на который необходимо дать развернутый устный ответ.

Критерии оценки практической части (каждый критерий оценивается в баллах):

Презентация достижений

Каталог и примеры работ

Отзывы клиентов и партнеров (не менее 5 отзывов)

Собеседование по типовым вопросам

Положительное решение о соответствии квалификации соискателя положениям профессионального стандарта в части трудовой функции «Специалист (тьютор) по финансовому просвещению, 7 уровень квалификации» принимается при защите портфолио с результатом 7 из 10 возможных баллов.

Базовый экзамен ФСФР (обновление: march 2023)

+ бесплатно PDF с вопросами и ответами

+ 800 подробных комментариев

Аттестаты ФСФР всех серий подразумевают, что вами был сдан базовый экзамен. Аттестат Базового экзамена — это скорее формальность, потому как никакого сертификата не даётся. Он лишь даёт право сдавать остальные серии. То есть аттестат базового экзамена — это как вступительный. Без него нельзя сдавать другие серии, как 1.0, 2.0 и т.д. Поэтому, готовиться к нему нужно основательно.

В апреле 2017 году ЦБ ввёл новые вопросы по базовому экзамену и по серии 1.0. Теперь, в нём содержится 2102 вопроса. Некоторые из них повторяются, некоторые остались на прежнем месте. Кстати, часть вопросов пересекаются с другими сериями. Т.е. в серии 1.0 примерно четверть вопросов из базового. Но в целом, экзамен усложнился. Вопросов больше, много связанных с законодательством, много задач.

Готовятся к экзамену двумся способами: в учебных центрах (ИФРУ, НАУФОР, ГрандСкул, Декарт, и т.д.) и самостоятельно. Плюсы есть и там, и там. Самостоятельно — конечно всегда дешевле, а ходить на курсы — естесственно всегда дороже.

Для тех, кто решил готовиться самостоятельно, мы разработали свой тренажер. Основных отличий от остальных два: цена (дешевле на рынке не существует) и полная статистика результатов тренировок, что существенно увеличивает качество подготовки. Посмотрите на скриншоты ниже, вам понравится.

Попробовать тренажер базового экзамена бесплатно можно здесь: https://a2-finance.com/ru/educations/trainers/plans

С ростом числа новых участников фондового рынка растет и ответственность контролирующих органов и некоторых организаций, деятельность которых направлена на защиту новичков от потери капитала.

Одной из таких организаций является НАУФОР, или Национальная ассоциация участников фондового рынка, являющейся некоммерческой саморегулируемой организацией (СРО).

Об организации

В соответствии с федеральным законом от 13.07.2015 № 223-ФЗ “О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка” членами той или иной СРО обязаны быть предприниматели и юрлица, которые относятся к следующим категориям:

• брокеры,
• управляющие,
• страховые компании,
• депозитарии,
• дилеры,
• МФО,
• а также инвестиционные советники.

НАУФОР — является одной из старейших и крупнейших СРО, учрежденной в 1994 г. (до 1995 г. — ПАУФОР). В её состав вошли 15 компаний, решивших разработать единые правила взаимодействия участников на финансовом рынке.

В 2016 г. — НАУФОР включена в единый реестр Банка России СРО.

Головной офис находится в Москве, но региональные представительства есть в Санкт-Петербурге, Екатеринбурге и Казани.

Цели и задачи НАУФОР

• Повышение эффективности взаимодействия всех участников финансового рынка между собой и регуляторами.
• Разработка правил работы для участников СРО и контроль их соблюдения, проведение регулярных проверок.
• Защита прав и интересов инвесторов.
• Повышение уровня квалификации профессиональных участников рынка ценных бумаг.
• Общее развитие фондового рынка в России.
• Урегулирование конфликтных ситуаций между участниками.

Членами СРО могут быть как физические (индивидуальные предприниматели), так и юридические лица, работающие на фондовом рынке РФ.

Как стать членом саморегулируемой организации

Документы, необходимые для того, чтобы стать членом СРО:

• заявление;
• копия учредительных документов;
• копия выписки из ЕГРИП или ЕГРЮЛ;
• копия свидетельства о постановке на налоговый учет в налоговом органе;
• платежное поручение о внесении вступительного взноса;
• копия лицензии на право осуществления своей деятельности.

Вступительный взнос в 2020 г. составляет 30 тыс. руб. Размер ежемесячного взноса зависит от вида деятельности.

Обучение и подтверждение квалификаций

Центр оценки квалификации НАУФОР подтверждает квалификацию у:

• специалистов по брокерской, дилерской и депозитарной деятельности;
• специалистов по управлению ценными бумагами;
• младших финансовых консультантов;
• специалистов по финансовому просвещению.

Подтверждение квалификации может быть проведено двумя путями:

1. Признание ранее выданного аттестата. Стоимость для одного соискателя 6 000 руб. или 5 400 руб. для физических лиц не членов и членов НАУФОР.
2. Сдача профессионального экзамена. Стоимость зависит от текущего уровня и наличия квалификации.

Программа подготовки и обучающие материалы для сдачи экзамена

Ниже представлена программа и ссылки на обучающие информационные материалы для подготовки и сдачи квалификационных экзаменов финансовым консультантам и инвестиционным советникам:

Модуль «Основы рынка ценных бумаг»:

• Рынок ценных бумаг. Функционирование финансового рынка. Понятие и виды ценных бумаг. Понятие и виды договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.
• Участники рынка ценных бумаг. Инфраструктурные организации. Виды профессиональной деятельности. Брокерская и дилерская деятельность. Деятельность по управлению ценными бумагами. Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг. Депозитарная деятельность. Деятельность по проведению организованных торгов и клиринговая деятельность. Деятельность инвестиционного советника. Совмещение видов профессиональной деятельности.
• Регулирование и саморегулирование на рынке ценных бумаг. Основные институты регулирования деятельности на рынке ценных бумаг. Полномочия Банка России в отношении деятельности на рынке ценных бумаг. Саморегулируемые организации на рынке ценных бумаг. Полномочия иных федеральных органов исполнительной власти в отношении деятельности на рынке ценных бумаг.
• Институты коллективного инвестирования. Коллективное инвестирование. Управляющие компании на рынке коллективных инвестиций. Паевые инвестиционные фонды. Негосударственные пенсионные фонды. Специализированные депозитарии на рынке коллективных инвестиций.
• Корпоративное право. Акционерные общества. Права акционеров. Управление акционерным обществом. Аффилированные лица. Раскрытие информации акционерным обществом.
• Налогообложение операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами. Объекты налогообложения. Налогообложение операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами для физических и юридических лиц. Особенности налогообложения индивидуальных инвестиционных счетов. Льгота на долгосрочное владение ценными бумагами.
• Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Нормативная база ПОД/ФТ. Требования к специальным должностным лицам. Критерии операций, подлежащих контролю. Процедуры идентификации.
• Защита прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг. Противодействие неправомерной деятельности на рынке ценных бумаг. Цели и меры защиты прав и законных интересов инвесторов. Инструменты противодействия недобросовестным практикам. Ответственность за нарушения прав и законных интересов инвесторов.

Модуль «Деятельность инвестиционного советника»:

• Требования к инвестицонному советнику. Порядок получения статуса инвестиционного советника. Квалификационные требования. Реестр инвестиционных советников. Стандарты деятельности инвестиционных советников. Программы автоследования и автоконсультрования. Отчетность инвестиционного советника.
• Квалифицированные и неквалифицированные инвесторы. Критерии признания инвестора квалифицированным инвестором. Финансовые инструменты, доступные квалифицированным и неквалифицированным инвесторам.
• Порядок определения инвестицонного профиля клиента. Сведения, используемые для определния инвестиционного профиля клиентов. Процедуры определения инвестиционного профиля клиента.
• Порядок предоставления индивидуальной инвестицонной рекомендации. Содержание индивидуальной инвестицонной рекомендации. Формы предоставления индивидуальной инвестицонной рекомендации.
• Правила контроля конфликта интересов. Конфликт интересов в деятельности инвестицонного советника. Стандарты контроля конфликта интересов.
• Внутренний контроль и риск-менеджмент инвестиционного советника. Внутренний контроль инвестиционного советника. Внутренний контроль в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Порядок взаимодействия с уполномоченным органом. Система управления рисками инвестиционного советника.

Модуль «Анализ финансовых рынков, финансовые вычисления, принципы управления портфелем ценных бумаг»:

• Анализ финансовых рынков. Технический анализ. Фундаментальный анализ. Рыночные мультпипликаторы.
• Финансовые вычисления. Основы финансовых вычислений. Дисконтрирование денежных потоков. Простой, сложный, эффективный процент. Оценка стоимости облигаций. Управление портфелем ценных бумаг. Оценка доходности и эффективности портфеля.

После прохождения семинара соискатели могут записаться на сдачу экзамена по квалификациям:

• «Младший финансовый консультант» — при наличии высшего образования (бакалавр) и практического опыта работы в финансовой сфере не менее одного года;
• «Финансовый консультант» — при наличии высшего образования (не ниже специалиста) и практического опыта работы в финансовой сфере не менее двух лет.

В качестве заключения

Стоимость экзамена для слушателей семинара в 2021 году составляет 6900 рублей.

Экзамены проводит ЦОК НАУФОР (аттестат соответствия №048 от 10.07.2019 г.) в очной форме по адресу: г. Москва, ул. Земляной вал д.65, стр.2.

В целом, чтобы физическому лицу — ИП — стать инвестиционным советником, необходимо соответствовать достаточно высоким и жестким требованиям.

Для большинства финансовых консультантов — они неподъемные.

Помимо членства в СРО, инвестиционный советник должен:

• иметь в своем штате контролера на полной ставке, выполняющего функцию противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• вести бухгалтерский учет по общей системе налогообложения, а не, например, по УСН;
• иметь личный кабинет на сайте ЦБ, где он обязан сразу же реагировать на абсолютно все запросы;
• полностью документировать и протоколировать всю свою деятельность.

Поэтому стоит четко понимать, что Вам необходимо:

• консультировать по финансовым вопросам, оказывать содействие в финансовом планировании, в частности, составлять личный финансовый план, это одно.
• давать инвестиционные советы и рекомендации — совершенно другое. Официальный статус инвестиционного советника, в данном случае, обязателен.

Читайте также:

• Подпишись на мой канал в Телеграме
• Как вести учет инвестиций — лучшие решения для инвестора.

Стать советником и зарабатывать на инвестиционных идеях может каждый. Финансовый консалтинг для частных инвесторов только развивается в России, а в мире это рынок с оборотом $12,4 млрд в год. Для всех, кто не боится трудностей, описываем шаги на пути к цели.

Мотивировать себя

Возможно, вы уже инвестируете в акции, облигации или другие ценные бумаги. Такой опыт поможет лучше разобраться в вопросе. Если его нет, то можно открыть демо-счет у одного из российских лицензированных брокеров и попробовать купить или продать ценные бумаги на бирже. Это бесплатно.

Пройти обучение

В России или за рубежом. Выбирайте учебные центры, где обучение проводится по профессиональному стандарту «Специалист по финансовому консультированию». Будет проще подготовиться к экзамену. В финансовом университете при Правительстве РФ курсы обойдутся в 46 тыс. рублей. Здесь попросят подтвердить наличие высшего образования. Учебный центр МФЦ дает знания за те же деньги, но особых требований к слушателям не предъявляет.

Процедура зачисления стандартная — подписать договор и согласие на обработку персональных данных, заполнить заявление-анкету, выслать скан документа об образовании. Учиться можно как очно, так и дистанционно. Дополнительные семинары от НАУФОР или МФЦ помогут в подготовке к экзамену. Более сложный путь — образование за рубежом. Такое обучение стоит дороже и занимает больше времени. Например, обучение на CFA в первый год обходится в среднем в $1850-$2150. Россия признает зарубежные сертификаты CFA, CIIA, FRM, CFP, ICAWN.

Сдать экзамен

Это можно сделать в одном из Центров оценки квалификаций. Например, в НАУФОР это обойдется в 12 тыс. рублей.

Зарегистрировать компанию или ИП

По закону с 1 октября 2021 года ИП не обязан нанимать дополнительного сотрудника — контролера. Можно выполнять все функции самому.

Попасть в реестр инвестиционных советников Банка России

Вступить в саморегулируемую организацию (СРО)

Для этого необходимо заполнить заявление и выслать документы, подтверждающие личность, образование и опыт работы. Вступительный взнос в НАУФОР — 10 тыс. рублей. Годовые взносы обойдутся дороже — ИП заплатит 50 тыс. рублей, а ООО вносит 145 тыс. рублей каждый год. В России существует еще две СРО, в которые может вступить советник, — НФА (Национальная финансовая организация) и АМИКС (Ассоциация международных инвестиционных консультантов и советников).

Автоматизировать процессы

Личная информация клиентов по закону «О персональных данных» должна быть защищена — использовать Google-таблицы и подобные бесплатные сервисы не рекомендуется. Понадобится также система управления клиентскими портфелями, система электронного документооборота и онлайн-касса для приема платежей.

Если оплачивать все необходимые программы и сервисы по отдельности, по нашим подсчетам, для старта понадобится около 87 тыс. рублей.

Продвигать бизнес

Недорогой способ заводить новые контакты — участие в профильных конференциях и мероприятиях. Сарафанный маркетинг работает, но отдачи можно ждать после того, как первые клиенты получат прибыль и станут рекомендовать вас друзьям и знакомым.

Попытки продвижения бизнеса в интернете приведут к большим тратам. Цены на рекламу растут, а конкуренция тоже.По данным конференции СРО НАСФП, средняя стоимость целевого лида в отрасли составляет сегодня 2,5 тыс. рублей, а получение целевого клиента от 7 тыс. рублей.

Профиль специалиста попадает на сервис только после проверки по тридцати параметрам, среди которых опыт работы, образование и членство в СРО.

Подготовка к экзаменам После успешной сдачи экзамен первой серии выдается квалификационный аттестат о присвоении квалификации специалиста финансового рынка по деятельности негосударственных пенсионных фондов по негосударственному пенсионному обеспечению и обязательному пенсионному страхованию

Экзамены проводятся по программам, утвержденным Банком России, и в порядке, определяемом каждой аккредитованной организацией на основе рекомендаций Банка России.

Для записи на СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫЙ экзамен необходимо предоставить в Учебный центр МФЦ следующие документы:

— Анкету (единая для всех квалификационных экзаменов) (Анкета MS Word)
— Документы, подтверждающие оплату экзаменационного сбора
— Копия первых двух страниц общегражданского паспорта, содержащих паспортные данные, сведения о дате и месте рождения соискателя, а также копия страницы с регистрацией
— Копию документа о высшем профессиональном образовании (при наличии)
Если базовый экзамен сдан не в Учебном Центре МФЦ или с даты сдачи базового экзамена в Учебном Центре МФЦ прошло более 5 (пяти) лет:
— Выписку из протокола о результатах прохождения базового
квалификационного экзамена или Копии документов, подтверждающих сдачу
базового квалификационного экзамена для специалистов финансового рынка в
другом месте (квалификационный аттестат, выписка из протокола
экзаменационной комиссии Федеральной службы или Федеральной комиссии,
выписка из протокола аттестационной комиссии другой аккредитованной
организации или документ, подтверждающий сдачу базового
квалификационного экзамена для специалистов финансового рынка по
результатам обмена квалификационного аттестата I категории на право
совершения операций с ценными бумагами)

Специализированный квалификационный экзамен представляет собой тест экзаменационных вопросов на углубленное знание нормативных правовых актов, регулирующих соответствующую специализацию в области финансового рынка.

Регистрация соискателей для сдачи экзамена проводится членами аттестационной комиссии, начинается не позднее 15 минут до начала экзамена и заканчивается к моменту объявления членами аттестационной комиссии о начале экзамена.

Каждый соискатель предъявляет документ, удостоверяющий личность (общегражданский паспорт), и расписывается в экзаменационной ведомости, после чего ему выдается индивидуальный экзаменационный тест, лист ответов и идентификационная карточка.

При регистрации на экзамен для идентификации личности соискателей члены аттестационной комиссии сверяют данные общегражданского паспорта с данными, указанными в экзаменационной ведомости. Соискатель подтверждает правильность паспортных данных личной подписью в экзаменационной ведомости.

Соискатель, не имеющий при себе документа, удостоверяющего личность, не допускается до экзамена и считается неявившимся.

В случае попытки гражданина пройти регистрацию для сдачи квалификационного экзамена для специалистов финансового рынка по чужому документу, удостоверяющему личность, Аккредитованная организация не позднее следующего рабочего дня уведомляет Банк России посредством телефонной связи о таком гражданине, а также о лице, на которое оформлен указанный документ, с последующим письменным уведомлением.

К экзамену допускаются только граждане, включенные в экзаменационную ведомость и прошедшие процедуру регистрации.

Методист Аккредитованной организации в случае несоответствия паспортных данных соискателей, указанных в экзаменационной ведомости, выявленного соискателем, вносит исправления в экзаменационную ведомость. По окончании сверки члены аттестационной комиссии подписывают экзаменационную ведомость.

Перед началом экзамена на рабочем месте экзаменуемого должны находиться:

• непрограммируемый калькулятор с минимальным набором арифметических действий, включая возведение в степень и извлечение корня из степени;
• письменные принадлежности (чистые листы бумаги для черновиков, ручка, карандаш, ластик).

В случае необходимости по просьбе экзаменуемого члены аттестационной комиссии предоставляют письменные принадлежности, калькуляторы и листы бумаги для черновиков дополнительно.

Члены аттестационной комиссии информируют граждан, прошедших регистрацию для сдачи квалификационного экзамена для специалистов финансового рынка, до начала экзамена о следующем:

• продолжительность экзамена;
• количество вопросов в тесте;
• основания и последствия аннулирования результатов экзамена;
• срок и способ ознакомления с результатами экзамена;
• возможность пересмотра результатов экзамена и срок рассмотрения заявлений на пересмотр результатов экзамена;
• срок и способ получения аттестата.

Началом экзамена считается момент, объявленный членом аттестационной комиссии.

Во время проведения экзамена экзаменуемым запрещается:

• использование гражданами нормативных актов и инструктивных материалов, справочной и специальной литературы, а также средств мобильной связи и иных средств хранения и передачи информации;
• вести переговоры и иные контакты между гражданами в целях сдачи экзамена;
• выходить из помещения, где проводится экзамен, до его окончания;
• списывать и передавать информацию о содержании экзаменационных вопросов;
• задерживать сдачу экзаменационных тестов, листов ответов, идентификационных карточек по истечении времени, отведенного на проведение экзамена;
• выносить листы ответов и экзаменационные тесты из помещения, где проводится экзамен.

В случае грубого или неоднократного нарушения экзаменуемым установленных требований аттестационная комиссия:

• удаляет его из аудитории;
• аннулирует его результаты сдачи экзамена;
• составляет в его присутствии акт о нарушениях;
• не позднее следующего рабочего дня уведомляет Банк России о произошедшем посредством телефонной связи с последующим направлением копии указанного акта в Банк России.

При наличии оснований для аннулирования результатов экзаменов аттестационной комиссией составляется акт о выявленных нарушениях. Акт подписывается присутствующими членами аттестационной комиссии, а также лицами, нарушившими регламент проведения экзаменов, и прикладывается к протоколу заседания аттестационной комиссии.

Экзамен может быть завершен экзаменуемым досрочно, о чем он информирует членов аттестационной комиссии поднятием руки, оставаясь при этом на месте.

После получения от членов аттестационной комиссии разрешения покинуть помещение экзаменуемому необходимо оставить на своем рабочем месте черновики, индивидуальный экзаменационный тест, лист ответов, идентификационную карточку и выйти из помещения.

По истечении времени, отведенного на экзамен, экзамен завершается объявлением члена аттестационной комиссии о завершении экзамена и о необходимости сдачи экзаменуемым заполненных листов ответов, подтвержденных личной подписью экзаменуемого, идентификационных карточек и индивидуальных экзаменационных тестов. По окончании экзамена члены аттестационной комиссии собирают экзаменационные тесты, листы ответов, идентификационные карточки. Экзаменуемые при этом остаются на рабочих местах.