Экзамены для банкира

Что надо хорошо учить в школе для занятия такой должности и освоения профессии? Разбираемся, как стать работником банка, и какие предметы сдавать на банковское дело после 11 лет обучения в школе.

Как получить профессию банкира

Построить карьеру в кредитно-финансовой организации в России и за рубежом можно и с экономическим, даже юридическим образованием. При этом выбор дисциплин на ЕГЭ для поступления будет зависеть от направления образования. Оно же определит квалификацию специалиста, ведь в банке есть разные отделы:

• фондовый;
• юридический;
• кредитный;
• депозитный;
• по работе с ценными бумагами;
• по ведению учета и делопроизводству;
• операционный и т. д.

Специальность «Банковское дело»

Если же говорить о специальности «Банковское дело», то она предполагает выполнение экспертом трех основных задач. Во-первых, это коммуникация с клиентами банка – от консультаций получателей карт до мониторинга крупных заемщиков. Во-вторых, аналитическая работа. В-третьих, финансовый менеджмент.

Предметы для поступления

Что сдавать на банковское дело? Как правило, обязательными являются три экзамена:

• по русскому языку;
• профильной математике;
• обществознанию.

Сколько баллов нужно набрать

Хотя банковское дело – гуманитарная специальность (80% дисциплин, которые она изучает, гуманитарные, всего 5% – технические и еще 15% – естественные науки), русский для поступления на него не является профильным (достаточно 30–50 баллов).

А вот профильная математика и обществознание – профильные. По ним желательно получить высокие оценки. Чтобы в сумме получилось не меньше 170–200 баллов.

Поступление в колледж

Но и правило проходного минимума можно «обойти», если начать становление в колледже. Преимущества такого решения:

• не нужны ЕГЭ по профильным предметам (зачисление на банковское дело по среднему баллу аттестата);
• поступать можно и после 9, и после 11 класса;
• учиться – от 1 года 10 месяцев до 2–3 лет и 10 месяцев;
• при дальнейшем обучении на банкира можно воспользоваться льготами.

В университете «Синергия» по данной программе изучают не только основы ведения деятельности банков, но и методы ее оценки, работу с кредитами, обслуживание безналичных расчетов.

Обучение в вузе

Высшее образование банкира можно получить в 1–2 ступени. На первом уровне – бакалавриат, который можно окончить за 4–4,5 года. Курс изучает финансовый менеджмент, экономические и правовые составляющие работы банков, РКО.

Магистратура – II ступень высшего образования – займет 2–2,5 года. Здесь студенты уже погружаются в тонкости бюджетирования и планирования, банковский ритейл, анализ показателей работы.

Телефоны (круглосуточно)

+7 495 800–10–01 8 800 100–00–11

Время чтения: 6 минут(ы)

В настоящее врем в Российской Федерации функционирует множество банков, как частных, так и государственных, поэтому им всегда нужны те или иные сотрудники, среди которых – управленцы. Банкир – профессия интересная и требует от ее представителя знаний в самых различных областях, а получить специальность можно в ВУЗе, ССУЗе или на курсах.

Кто такой банкир: что нужно знать о профессии?

История банков насчитывает не одну тысячу лет. Согласно известным науке письменным источникам, первые люди, принимавшие деньги на хранение и дававшие в долг под проценты, появились в Древнем Вавилоне приблизительно за тысячу лет до рождения Христа. Примерно тогда же возникли своеобразные прототипы банковских ценных бумаг и сберегательных книжек – специальные клинописные таблички «худу». Чуть позже начали учреждать банки и в Древней Греции. Уже ко II веку до нашей эры они почти ничем не отличались от современных.

Сегодняшнее банковское дело далеко ушло от своих вавилонских корней. Тем не менее услуги кредитных организаций остаются неизменно востребованными. Соответственно, всегда нужны люди, которые будут в них работать.

Если говорить в общих чертах, банкир – это специалист-управленец, работающий в банке и координирующий деятельность других сотрудников, а также контролирующий проведение банковских операций и других финансовых процессов. Иногда так называют бизнесмена, владеющего банком, его учредителя.

Обычно в подчинении банкира находятся:

• бухгалтерские работники;
• специалисты по работе с клиентами;
• работники службы безопасности;
• специалисты по работе с просроченной задолженностью;
• сотрудники юридического отдела;
• инкассаторы;
• другой персонал кредитной организации.

Банкир должен обеспечивать их слаженную, скоординированную деятельность, иначе говоря, руководить ими.

Задачи и обязанности

Вот что делает банкир при выполнении трудовых обязанностей:

• контролирует финансовые процессы банка;
• координирует деятельность других работников, дает им методические рекомендации;
• дает подчиненным работникам поручения по вопросам их работы;
• отвечает за работу отделения кредитной организации по всем направлениям;
• при необходимости ведет прием граждан и консультирует их по необходимым вопросам;
• подготавливает статистическую отчетность о деятельности отделения, аналитические материалы;
• вносит руководству предложения по совершенствованию работы отделения;
• проявляет разумную инициативу в пределах своей компетенции для достижения поставленных руководством задач.

Работа и зарплата

В Москве и Санкт-Петербурге заработная плата банковских работников, выполняющих управленческие функции, на старте карьеры составляет от 60 000 до 120 000 рублей. В других субъектах Российской Федерации эта цифра меньше и находится в пределах от 40 000 до 60 000 рублей.

У сотрудников кредитных организаций, выполняющих управленческие функции, неплохие перспективы для карьерного роста. Прежде всего он связан с занятием вышестоящих должностей в головном отделе банка, где работает специалист. Кроме того, специалиста, имеющего опыт в области управления, часто готовы принять на работу в других банках на более выгодных условиях.

Сегодня для специалиста в области банковского дела найти работу – не проблема. Однако трудоустроиться на руководящую должность сразу вряд ли получится. Скорее всего, придется начинать с рядового сотрудника или с работника среднего звена. Впрочем, если у человека уже есть опыт в области управления персоналом и в области банковского дела, поиск работы будет значительно проще.

Плюсы и минусы профессии

Вот основные преимущества профессии:

• высокая востребованность на рынке труда;
• хорошие перспективы карьерного роста;
• интересная работа.

Единственным недостатком специальности является сложность трудоустроиться на руководящую должность сразу после окончания учебы. Как правило, приходится некоторое время отработать на рядовой ставке в кредитной организации.

Как стать банкиром?

Какие навыки нужны?

Вот какие навыки потребуются для человека, чья будущая профессия – руководящий сотрудник банка.

• Организаторские способности. Поскольку в подчинении банкира находятся другие работники организации, он должен уметь ими руководить и организовывать их работу наиболее эффективным образом, чтобы банк или его отделение достигли высоких результатов.
• Терпение. Оно понадобится специалисту не только при работе с документами, но и при руководстве персоналом и приеме граждан.
• Внимательность. Немалая часть работы – это изучение и анализ цифр. Для того, чтобы не упустить важную информацию, нужно быть очень внимательным. Кроме того, терпение необходимо и при осуществлении управленческих функций.
• Ответственность. Банкир несет ответственность за вверенное ему отделение банка, за работающих в нем специалистов, а также за результаты работы кредитной организации.
• Готовность учиться. Банковское дело не стоит на месте. Появляются новые методы работы, внедряется новое программное обеспечение. Чтобы сохранять свои профессиональные навыки на должном уровне, банковский работник должен следить за этими новшествами и постоянно учиться.

Какое образование необходимо, и куда можно поступать?

Для того, чтобы овладеть профессией, необходимо закончить:

• высшее учебное заведение (институт, университет, академию);
• среднее специальное учебное заведение (техникум, колледж);
• специализированные курсы.

Следует помнить, что на курсах с нуля освоить профессию не получится. Они годятся разве что для повышения квалификации. Проблематично, хотя и возможно, ее получить и в ССУЗе. Предпочтительно высшее образование.

Какие нужно сдавать предметы на банкира?

Если поступление происходит на факультет экономики и финансов, то придется сдать:

• русский язык;
• математику;
• обществознание (по желанию абитуриента оно может быть заменено на иностранный язык).

Нередко на руководящие должности в банках назначают людей, имеющих не экономическое, а юридическое образование. Если выпускник поступает на юридический факультет, ему понадобятся следующие предметы:

• математика;
• русский язык;
• история;
• обществознание.

Для поступления в ССУЗ нужно сдавать только русский и математику, профильные дисциплины не нужны.

Сколько учиться после 9 и 11 класса?

В среднем специальном учебном заведении после окончания одиннадцати классов придется учиться два года и десять месяцев, а при поступлении после девятого класса – три года и десять месяцев.

Возможно ли дистанционное обучение?

Возможность учебы на расстоянии существует на заочных отделениях различных ВУЗов и техникумов. Следует помнить, что такое обучение займет на один год больше, чем очное.

На онлайн-курсах освоить профессию менеджера банка высшей категории невозможно.

Где учиться на банкира?

ВУЗы и академии

Вот список из пяти столичных высших учебных заведений, где можно обучиться банковскому делу.

• Академия народного хозяйства при Правительстве Российской Федерации. Стоимость обучения – 185 000 рублей за один год.
• Московский финансово-юридический университет (МФЮА). Цена за годичную учебу равна 215 000 рублей.
• Государственный университет управления. Стоимость двух семестров обучения составляет 170 000 рублей.
• Национальный исследовательский университет «Высшая школа экономики». Обучение в этом ВУЗе обойдется студенту в 245 500 рублей за один год.
• Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации. Стоимость года учебы – 191 000 рублей.

А это – перечень подобных образовательных организаций Санкт-Петербурга.

• Санкт-Петербургский государственный университет. Стоимость обучения – 245 000 рублей в год.
• Санкт-Петербургский государственный торгово-экономический университет. Стоимость учебы на протяжении одного года составляет 148 000 рублей.
• Санкт-Петербургский государственный университет экономики и финансов. Цена за год обучения – 124 000 рублей.
• Санкт-Петербургский государственный университет сервиса и экономики. Стоимость обучения – 112 000 рублей в год.
• Санкт-Петербургский государственный политехнический университет. За год обучения придется заплатить 128 000 рублей.

Все указанные ВУЗы – государственные, поэтому в них есть возможность бесплатного обучения. Однако количество бюджетных мест ограничено, и если абитуриент не успел поступить на одно из них, ему придется учиться на возмездной основе.

Срок обучения составляет четыре года для тех, кто учится по программе бакалавриата, и шесть лет для тех, кто в дальнейшем станет магистром.

Колледжи и техникумы

Ниже приведен список из пяти столичных ССУЗов, имеющих факультет подготовки по направлению банковской деятельности.

• Колледж Российский новый университет. За год учебы придется отдать 89 305 рублей.
• Колледж предпринимательства №11. Годичное обучение здесь стоит 120 000 рублей.
• Столичный профессиональный колледж. Цена обучения – 83 000 рублей в год.
• Московский городской открытый колледж. Стоимость обучения – 86 000 рублей в год.
• Налоговый колледж. Стоимость года учебы составляет 93 000 рублей.

В этом списке представлены аналогичные санкт-петербургские ССУЗы.

• Колледж Санкт-Петербургского университета технологий управления и экономики. Стоимость одного года обучения – 74 000 рублей.
• Экономический колледж. За два семестра учебы колледж попросит 68 000 рублей.
• Высшая банковская школа. Стоимость обучения – 72 000 рублей в год.
• Санкт-Петербургская банковская школа (колледж) Центрального банка Российской Федерации. Цена обучения составляет 64 000 рублей за один год.
• Петровский колледж. Один год обучения в этом колледже обойдется в 48 000 рублей.

Среди перечисленных ССУЗов являются государственными:

• Колледж предпринимательства №11;
• Колледж санкт-петербургского университета технологий управления и экономики;
• Санкт-петербургская банковская школа (колледж) Центрального банка Российской Федерации;
• Петровский колледж.

В них есть возможность обучаться бесплатно при условии, что абитуриент смог попасть на бюджетное место. Во всех остальных указанных ССУЗах бюджетных мест нет, поскольку они – негосударственные.

Что касается срока обучения, то он составляет два года и десять месяцев при поступлении после одиннадцатого класса и три года и десять месяцев при поступлении после девятого класса.

Курсы и тренинги

Вот список из пяти московских курсов и тренингов по банковскому делу, позволяющих специалисту повысить квалификацию.

• Учебный центр «Институт профессионального образования». Стоимость – 3 900, срок – один месяц.
• Курсы при МГТУ имени Баумана. Срок – один день, цена – 31 100.
• «Межрегиональная академия строительного и промышленного комплекса». Стоимость – 40 000, время – три месяца.
• «Русская Школа Управления». Стоимость – 25 000, срок – один день.
• Учебный центр «Luxoft Training». Цена – 8 000, продолжительность – два дня.

Есть подобные программы и в Санкт-Петербурге.

• НОУ «Инновационный центр непрерывного образования». Стоимость – 16 280, длительность – десять дней.
• Образовательный центр «ОМКЦ». Цена – 7 500, срок – пять дней.
• Факультет дополнительного профессионального образования МБИ. Стоимость – 60 000, длительность – полгода.
• Банковская бизнес-школа «ПрофБанкинг». Стоимость – 26 614, срок – три месяца.
• НОУ «Международный университет профессиональных инноваций». Стоимость – 24 570, продолжительность – полгода.

Таким образом, Банкир, или руководящий работник банка – интересная, ответственная профессия. Получить ее можно в ВУЗе, ССУЗе или на особых курсах по банковскому делу. У такого специалиста хорошие перспективы для карьерного роста и неплохой доход.

Слово «банкир» вызывает положительные ассоциации: большое количество денег (например, как у Скруджа МакДака в диснеевском мультфильме «Утиные истории»), уважение, дорогие машины, квартиры.

Можно ли им стать современному выпускнику? Не исключено.

Давайте посмотрим в целом, что это за профессия банковское дело, и как с ней соотносится «банковский сотрудник» и «банкир». Разберемся, кто чем занимается.

Банковские работники – кто это и каковы их функции

Банковские работники – это рядовые сотрудники банков, взаимодействующие в большинстве случаев напрямую с клиентами и выполняющие конкретные банковские операции, не предполагающие глубокого анализа.

Функции определяются специализацией:

• консультации по кредитам,
• консультации по вкладам, обслуживание вкладчиков,
• работа с пластиковыми картами,
• проведение валютных операций.

Кто такой банкир и как им стать

Банкир – это финансовый управленец, представитель высшего административного звена, который не работает напрямую с клиентами и не выполняет конкретные банковские операции, как рядовой работник, а занимается прогнозированием, планированием, проведением глубокого всестороннего анализа деятельности банка, состояния экономики (региональной, национальной, зарубежной) и пр.

Получение экономического образования необходимо для профессии банкира. А также желательно иметь юридическое, управленческое. Желательны стажировки в ведущих банках, свободное владение несколькими иностранными языками.

Самые знаменитые банкиры – Ротшильды, Джон Рокфеллер и др. 

Список должностей в банке

Кем можно работать в банке?

Представим краткий список по возрастанию:

• кассиры-операционисты и валютные кассиры,
• специалисты по обслуживанию,
• кредитные специалисты,
• менеджеры-консультанты среднего звена,
• банкир, управляющий.

Кроме того есть специальности, связанные с банковской деятельностью, но имеющие к ней косвенное отношение: специалисты IT-служб, юристы, специалисты по взысканию задолженностей и др. 

Какое образование нужно для работы в банке

Работа в банке предполагает наличие у кандидата экономического образования. Решающее значение имеет профиль.

Так, кассир, который занимается приемом и выдачей денежных средств, может окончить «Бухгалтерский учет, анализ и аудит», «Финансы и кредит». Второй вариант, как и «Банковское дело», наиболее распространен.

Какие предметы нужно сдавать на банкира

После 11 класса в приемную комиссию предоставляются результаты ЕГЭ по следующим предметам: математика, русский язык, обществознание.

Некоторые вузы заменяют обществознание на иностранный язык.

ТОП-5 вузов со специальностью «Банковское дело»

Будущая профессия во многом определяется уровнем вуза.

Перечислим ведущие вузы, готовящие по данной специальности:

• Московский государственный университет имени М. В. Ломоносова,
• Московский государственный университет международных отношений,
• Финансовый университет при правительстве РФ,
• Высшая школа экономики,
• Российский экономический университет им. Г. В. Плеханова.

Часто «Банковское дело» расширяется или наоборот, сужается. Описание направлений может иметь вид:

• «Менеджер банковского дела»,
• «Финансы производственного и банковского секторов экономики»,
• «Банковское дело и риск-менеджмент»,
• «Деньги, банки, финансовые рынки».

В учебном плане специальности «Банковское дело» представлены такие дисциплины как:

• банковское регулирование валютных операций,
• управление инвестиционным портфелем,
• кредитная политика компании,
• банковские риски,
• расчетные и платежные системы,
• электронные новации в банковском бизнесе,
• обработка и контроль банковских операций и пр.

Сколько лет учиться

Срок обучения зависит от количества лет, проведённых в общеобразовательном учреждении:

1. После 9 класса выпускник может поступить в колледж (например, при Университете Синергия) со сроком обучения 2 года и 10 месяцев,
2. После 11 класса – возможно поступление, во-первых, в колледж – 1 год 10 месяцев, во-вторых, на экономический факультет в институт со сроком обучения 4 года (очная форма бакалавриата). Можно продолжить обучение в магистратуре продолжительностью 2 года (очная форма),

Существуют так же краткосрочные курсы – от 3 месяцев до 12.

Сколько получает банкир

Средняя зарплата банкира в России – 300 000 рублей. А служащий банка получает в среднем 45 000 рублей.

Доход зависит от занимаемой должности, опыта работы, региона. Например, зарплата банковского работника – 41 167 рублей, ипотечного консультанта – 50 417 рублей.

Карьерный рост в банке

Карьера в банковской сфере развивается достаточно интенсивно, что особенно прельщает молодых специалистов. Имеют место случаи, когда за 8-12 месяцев специалист банковского дела приобретает необходимые навыки для работы в среднем звене.

Что должен знать и уметь хороший банкир

Требования достаточно серьезные:

1. Банкир должен знать в совершенстве не только банковское дело, но и финансовое право, административное право, специфику управления персоналом.
2. Банкир должен уметь прогнозировать динамику развития национальной системы и зарубежной, понимать, какие последствия могут быть в результате укрепления или обвала той или иной валюты, как это отразится на экономике страны.
3. Специалист должен уметь планировать деятельность банка, оценивать, какие банковские продукты востребованы, теряют актуальность, не востребованы, отслеживать динамику процентной ставки по вкладам, кредитам, ипотеке в сопоставлении с предложениями других банков и положением на мировом рынке.
4. Опытный банкир с целью увеличения доходности банка может заняться инвестированием в крупные объекты, а также выступать партнером на обоюдовыгодных условиях (например, пониженная ставка по ипотеке при покупке квартиры у определенного застройщика).

Качества банкира при этом должны быть соответствующие:

• целеустремленность,
• дальновидность,
• предприимчивость,
• стрессоустойчивость,
• коммуникабельность,
• умение рисковать,
• ответственность.

Плюсы и минусы профессии работы в банке

К достоинствам профессии следует отнести ее востребованность, наличие большого количества предложений на рынке труда во всех регионах РФ, высокую заработную плату, хорошие условия труда, наличие корпоративной программы в дополнение к социальным гарантиям во многих банках.

Среди недостатков профессии можно отметить высокую степень материальной ответственности, необходимость постоянного регулирования эмоций, тона и тембра речи для создания имиджа дружелюбной, клиентоориентированной организации. Возможен ненормированный рабочий день.