Перспективы перехода финансового рынка от существующей системы аттестации специалистов к независимой оценке квалификации обсуждались в Банке России на Координационном совете по аттестации специалистов финансового рынка.
Изменения в первую очередь затронут тех участников финансового рынка, для которых наличие квалификационных аттестатов на сегодняшний день является обязательным условием работы на финансовом рынке. В соответствии с Федеральным законом «О независимой оценке квалификации», с 1 июля 2019 года утрачивают правовую силу квалификационные аттестаты специалистов финансового рынка, выданные аккредитованными Банком России организациями, и они больше не будут служить обязательным требованием для допуска на рынок.
В настоящее время Банк России разрабатывает концепцию допуска специалистов на финансовый рынок на основе независимой оценки квалификации, которую планируется обсудить с профучастниками. Предполагается, что допуск специалистов на финансовый рынок после изменения нормативной базы будет осуществляться на основе соответствия квалификационным требованиям, в том числе к профессиональному опыту, и требованиям к деловой репутации. «При разработке концепции мы рассчитываем сохранить лучшие практики, которые были накоплены за время существования системы аттестации, и гармонично их встроить в новую модель оценки квалификации участников рынка», – отметил первый заместитель Председателя Банка России Сергей Швецов.
Аккредитованные организации, которые в настоящее время осуществляют выдачу квалификационных аттестатов, после 1 июля 2019 года при желании смогут встроиться в новую систему независимой оценки квалификации – в качестве либо организации, оказывающей образовательные услуги, либо центра оценки квалификации, аккредитованного Советом по профессиональным квалификациям финансового рынка, либо экзаменационной площадки такого центра, либо организации, разрабатывающей оценочные средства.
Фото на превью: Yuttana Jaowattana / shutterstock
Добрался наш многоуважаемый ЦБ до аттестатов ФСФР. Тот кошмар, о которым так давно говорили — сбылся. Что теперь будет? И стоит ли ожидать коллапс кадров?
Я уже рассказывал, что такое аттестат ФСФР, как его получают, и что он дает. Теперь эту статью можно заархивировать и больше никогда не открывать, потому что ЦБ решил изменить правила аттестации. И сделал он это через одно место, очень жидко аргументируя целесообразность перехода.
Специалисты должны оказывать квалифицированные услуги, чтобы удерживать доверие клиента. Каждый специалист обладает своей ключевой функцией, которая требует прилежного исполнения. Ведь рынок такой динамичный, такой развивающийся.
Ух, вот это открытие, вот это принципы!
Разговоры об изменениях шли с осени 2018 года, уже на тот момент было понятно, что ЦБ слабо представляет, как организовать новую систему аттестации. Зато им точно было известно, как можно делать деньги на обязательствах участников финансовых рынков.
Как вписаться в систему?
Итак, с 1 июля все аттестаты ФСФР обнуляются и переходят в замороженное состояние, которые ЦБ называет переходным периодом. В этот переходный период сроком 1 год ЦБ будет думать, как заново организовать аттестацию участников финансовых рынков, закрывая косяки и несостыковки законодательства. Есть небольшие наброски, на основании которых и было принято решение.
По планам аттестацию можно будет пройти двумя путями:
1. Оценка квалификации работодателем самостоятельно
При проверке квалификации сотрудника внутри организации работодатель может самостоятельно разработать программу оценки квалификации либо воспользоваться программой оценки квалификации, разработанной саморегулируемой организацией. Такая оценка внутри организации также должна проводиться с определенной периодичностью.
Саватюгин, твоя взяла, радуйся!
2. Независимая оценка квалификации
При независимой оценке квалификации подтверждением ее прохождения является получение свидетельства о квалификации, выданного центром оценки квалификаций. Получить такой аттестат будет сложно и дорого.
Вот здесь денюжки и поплывут в руки «умных дядек». Думаете, работодатель будет заморачиваться сложным тестированием своих сотрудников? Да какой там. Гораздо проще во всех аспектах проверять аттестацию, которую работник получает где-то на стороне за свои деньги. Я уже представляю эту толпу вынужденных проходить новую аттестацию в центрах. А самое интересное, что такую аттестация нужно будет проходить 1 раз в 3 года. Идеально! Это как пожизненно покупать новый айфон, который дохнет каждые 3 года.
Судя по опубликованным документам, будет также сначала базовый экзамен, который допускает до сдачи на свидетельство о квалификации. Всего предполагается 3 наименования свидетельств:
1. Специалисты финансового рынка в сфере брокерской деятельности, дилерской деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами и деятельности форекс-дилера;
2. Специалист в сфере депозитарной деятельности;
3. Специалист сфере деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг.
Что с аттестатами ФСФР?
А вот с ними неоднозначно. Еще не решили, так сказать. Где-то говорится, что не спешите их выкидывать, мол, в переходный период ЦБ, всего скорее, сделает поблажки тем, кто уже имеет аттестат.
Я так думаю, что, если поблажки и будут, то невеликие. Однозначно, обмен аттестатов на свидетельство квалификации запрещен.
Но уже точно понятно, что аттестаты ФСФР не могут приниматься в качестве подтверждения квалификации.
С 1 июля 2019 года квалификационные аттестаты не могут быть использованы для проведения оценки квалификации лица и требование к их наличию при осуществлении допуска должностных лиц финансовых организаций и осуществлении контроля за их деятельностью неприменимо.
Вместе с тем, полученные по итогам сдачи квалификационных экзаменов квалификационные аттестаты могут быть использованы гражданами в качестве формализованного документа, подтверждающего успешное овладение знаниями в сфере финансового рынка, для использования, в том числе, в дальнейшей научной, творческой деятельности, при подготовке независимого экспертного заключения.
Больше всего незавидное положение у тех, кто сдал базовый экзамен и не успел сдать на серию. Поезд ушел, ваше время и деньги потрачены впустую.
Итоги
ЦБ выкатил очень сырой проект, не разрешив еще тысячу вопросов. Даже многие проф. участники находятся в замешательстве и непонимании, как действовать. Только в 2020 году, по мнению ЦБ, все будет разрешено и устаканено. Верится? Не очень.
Я сомневаюсь, что новая модель способна разрешить образовавшиеся проблемы. Никакого коллапса кадров, конечно, не произойдет. Получение квалификации будет решаться такими же дырявыми методами, как ЦБ принимает проекты.
С одной стороны, новая система действительно в какой-то степени стала проще. Предложенный подход в подтверждении проф. требований выглядит гибким и адаптивным по мере развития финансового рынка. С другой — это made in Russia.
UPT 02.09.20
Удалось узнать чуть больше инфы.
Аттестаты ФСФР не отменили. Экзамены на эти аттестаты можно сдавать в прежнем режиме. Все остается также, как было. Только теперь ввели квалификационный аттестат, как дополнительную и для некоторых обязательную бумажку.
Разница заключается в том, что аттестат ФСФР не является основанием для занимаемой должности, т.е. для тех должностей, на которых ранее аттестат ФСФР был обязателен, теперь требуется независимый квалификационный аттестат.
Квалификационный аттестат можно получить также сдав экзамен, но при этом у вас должен быть стаж работы от 1 до 2 лет (зависит от того, какой именно нужен квалификационный аттестат).
Если вы получили аттестат ФСФР до 1 июля 2019 года, то этот аттестат можно без всяких экзаменов обменять на квалификационный аттестат.
Кстати, а у вас есть аттестат ФСФР?
Отсылки к официальным источникам
1. Документация «Аттестация специалистов финансового рынка»
2. Презентация «Квалификационные требования к специалистам профессиональных участников рынка ценных бумаг» от департамент рынка ценных бумаг и товарного рынка.
С уважением, Лоев Никита
В разделе собрана основная информация для целей получения частным инвестором статуса квалифицированный инвестор путем предоставления своему брокеру Свидетельства о квалификации в сфере финансовых рынков.
1. Если имеется квалификационный аттестат специалиста финансового рынка — получение Свидетельства о квалификации в сфере финансовых рынков путем признания квал.аттестата (без сдачи экзамена)
До 01 июля 2022 года владельцы квалификационных аттестатов специалиста финансового рынка, имеют право без сдачи профессионального экзамена (при условии подтверждения стажа работы) получить свидетельство о квалификации в сфере финансовых рынков.
Получить свидетельство о квалификации по профессиональному стандарту «Специалист рынка ценных бумаг» могут владельцы квалификационных аттестатов специалиста финансового рынка, полученных до 1 июля 2019 года.
Здесь подробно описана процедура признания аттестатов и размещена таблица соответствия аттестатов и квалификаций, на которые можно признать аттестат.
2. Получение Свидетельства о квалификации в сфере финансовых рынков путем сдачи профессионального экзамена.
Одним из требований к допуску к сдаче профессионального экзамена является наличие Удостоверения о повышении квалификации.
Институт МФЦ предлагает пройти дистанционную подготовку к профессиональному экзамену с оформлением необходимого Удостоверения о повышении квалификации по программе «Брокерская, дилерская деятельность и управление ценными бумагами» на льготных условиях.
Вы в праве выбрать и другие программы подготовки к сдаче профессионального экзамена по соответствующим квалификациям:
- Брокерская, дилерская деятельность и управление ценными бумагами
- Клиринговая деятельность и проведение организованных торгов
- Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг
- Депозитарная деятельность
- Деятельность по управлению инвестиционными, паевыми инвестиционными и негосударственными пенсионными фондами
Профессиональный экзамен проводится как в очной, так и в дистанционной (онлайн) формах.
Записаться на экзамен, получить дополнительные разъяснения можно у специалистов МЦОК, а также Института МФЦ и Учебного центра МФЦ: г. Москва, ул. Буженинова, д. 30, стр. 1, телефоны: +7-495-921-2273, +7-495-980-0894; электронная почта: examen@educenter.ru, info@newprofi.com
Вы можете направить свои документы через личный кабинет соискателя на официальном сайте СПКФР: https://mcok.spkfr.ru/login
Полезные ссылки:
Независимая оценка квалификации (НОК)
Система обучения специалистов рынка ценных бумаг в рамках НОК
Всё о независимой оценке квалификации специалистов финансового рынка (рынка ценных бумаг)
Признание аттестата специалиста финансового рынка в системе НОК
Сдать экзамен НОК
Буклет о подготовке к НОК специалистов рынка ценных бумаг
Аттестация
Все об аттестации на фондовом рынке
Какой аттестат вам необходим
Сдать экзамен на аттестат
Повышение квалификации
Повышение квалификации на фондовом рынке
Экзаменационный центр
Центр оценки квалификации
← февраль 2023
апрель 2023 →
-
27 февраля 2023 понедельник
Даты проведения: 27 февраля 2023 – 28 февраля 2023
Форма обучения: Дневная
16200
физ. лица16200
юр. лицаДаты проведения: 27 февраля 2023 – 02 марта 2023
Форма обучения: Вечерняя
15000
физ. лица15000
юр. лицаДаты проведения: 27 февраля 2023
18000
физ. лица18000
юр. лица27
Противодействие коррупции
+ еще 2
28 февраля 2023 вторник
Даты проведения: 28 февраля 2023
17000
физ. лица17000
юр. лицаДаты проведения: 28 февраля 2023
12000
физ. лица12000
юр. лица28
НДФЛ операций с финансовыми инструментами. Налогоплательщики и элементы налогообложения
+ еще 1
01 марта 2023 среда
Даты проведения: 01 марта 2023 – 17 марта 2023
Форма обучения: Вечерняя
8800
физ. лица8800
юр. лицаДаты проведения: 01 марта 2023 – 01 марта 2023
Форма обучения: Вечерняя
12000
физ. лица12000
юр. лицаДаты проведения: 01 марта 2023 – 17 марта 2023
Форма обучения: Вечерняя
10000
физ. лица10000
юр. лицаДаты проведения: 01 марта 2023 – 10 марта 2023
Форма обучения: Вечерняя
5000
физ. лица5000
юр. лица01
Повышение квалификации профессиональных бухгалтеров (40 часов) очно/дистанционно
+ еще 3
02 марта 2023 четверг
Даты проведения: 02 марта 2023
18000
физ. лица18000
юр. лицаДаты проведения: 02 марта 2023
5000
физ. лица5000
юр. лицаДаты проведения: 02 марта 2023
4000
физ. лица4000
юр. лица02
Международное налогообложение
+ еще 2
06 марта 2023 понедельник
Даты проведения: 06 марта 2023 – 06 марта 2023
Форма обучения: Вечерняя
12000
физ. лица12000
юр. лица06
Отложенный налог на прибыль: практические аспекты отражения в бухгалтерском учете и бухгалтерском (финансовом) учете некредитных финансовых организаций (семинар с представителем Банка России)
13 марта 2023 понедельник
Даты проведения: 13 марта 2023 – 30 марта 2023
Форма обучения: Вечерняя
12000
физ. лица12000
юр. лицаДаты проведения: 13 марта 2023 – 24 марта 2023
Форма обучения: Вечерняя
10000
физ. лица10000
юр. лица13
Современный рынок ценных бумаг: устройство, инвестиционные возможности и риски
+ еще 1
14 марта 2023 вторник
Даты проведения: 14 марта 2023 – 27 апреля 2023
Форма обучения: Вечерняя
49500
физ. лица49500
юр. лица14
Финансовый консультант-инвестиционный советник
15 марта 2023 среда
Даты проведения: 15 марта 2023
11000
физ. лица11000
юр. лицаДаты проведения: 15 марта 2023
11000
физ. лица11000
юр. лица15
Закон США о налогообложении иностранных счетов США (FATCA)
+ еще 1
20 марта 2023 понедельник
Даты проведения: 20 марта 2023 – 20 мая 2023
Форма обучения: Другая
41000
физ. лица41000
юр. лицаДаты проведения: 20 марта 2023 – 20 мая 2023
Форма обучения: Другая
40000
физ. лица40000
юр. лицаДаты проведения: 20 марта 2023 – 20 мая 2023
Форма обучения: Другая
45000
физ. лица45000
юр. лицаДаты проведения: 20 марта 2023 – 20 мая 2023
Форма обучения: Другая
41000
физ. лица41000
юр. лицаДаты проведения: 20 марта 2023 – 30 марта 2023
Форма обучения: Вечерняя
58000
физ. лица58000
юр. лицаДаты проведения: 20 марта 2023
7000
физ. лица7000
юр. лица20
Аттестация профессиональных бухгалтеров — Главный бухгалтер коммерческой организации
+ еще 5
21 марта 2023 вторник
Даты проведения: 21 марта 2023 – 17 августа 2023
Форма обучения: Другая
45500
физ. лица45500
юр. лицаДаты проведения: 21 марта 2023 – 17 августа 2023
Форма обучения: Другая
65000
физ. лица65000
юр. лицаДаты проведения: 21 марта 2023 – 17 августа 2023
Форма обучения: Другая
70000
физ. лица70000
юр. лица21
27 марта 2023 понедельник
Даты проведения: 27 марта 2023 – 30 марта 2023
Форма обучения: Вечерняя
15000
физ. лица15000
юр. лица27
Семинар по подготовке к сдаче профессионального экзамена для финансовых консультантов
28 марта 2023 вторник
Даты проведения: 28 марта 2023 – 28 марта 2023
Форма обучения: Утренняя
8000
физ. лица8000
юр. лица28
Актуальные вопросы ПОД/ФТ в некредитных финансовых организациях (НФО), семинар с участием представителя Банка России
29 марта 2023 среда
Даты проведения: 29 марта 2023 – 29 марта 2023
Форма обучения: Дневная
6000
физ. лица6000
юр. лицаДаты проведения: 29 марта 2023 – 29 марта 2023
Форма обучения: Дневная
5000
физ. лица5000
юр. лицаДаты проведения: 29 марта 2023 – 29 марта 2023
Форма обучения: Дневная
8000
физ. лица8000
юр. лицаДаты проведения: 29 марта 2023 – 29 марта 2023
Форма обучения: Дневная
6000
физ. лица6000
юр. лицаДаты проведения: 29 марта 2023
18000
физ. лица18000
юр. лица29
Целевой (внеплановый) инструктаж/повышение квалификации (плановый инструктаж) для сотрудников организаций, поднадзорных Банку России (ломбарды, страховые организации, кредитные потребительские кооперативы)
+ еще 4
30 марта 2023 четверг
Даты проведения: 30 марта 2023
8000
физ. лица8000
юр. лица30
Противодействие неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком
Аттестованные специалисты финансового рынка, в целях прохождения независимой оценки квалификации, имеют возможность подтвердить их квалификационные аттестаты без сдачи профессионального экзамена.
Данная процедура осуществляется центром оценки квалификации (ЦОК).
До 1 июля 2022 года, на основе решений СПКФР, владельцы квалификационных аттестатов специалиста финансового рынка имеют право без сдачи профессионального экзамена (при условии подтверждения стажа работы) претендовать на получение свидетельства о квалификации.
Претендовать на получение свидетельства о квалификации по профессиональному стандарту «Специалист рынка ценных бумаг» без сдачи профессионального экзамена могут владельцы квалификационных аттестатов специалиста финансового рынка, полученных до 1 июля 2019 года, подтвердившие стаж работы в соответствии с квалификацией.
Для прохождения процедуры признания квалификационного аттестата необходимо предоставить документы:
1) заявление о проведении независимой оценки квалификации с указанием желаемой квалификации (далее — «Заявление»). Заявление может содержать указание только на 1 (одну) квалификацию;
2) копию паспорта;
3) документ, подтверждающий наличие высшего образования;
4) копию квалификационного аттестата;
5) ходатайство о признании квалификационного аттестата (далее — «Ходатайство»);
6) документы, подтверждающие стаж работы (профессиональной деятельности) соискателя: копию трудовой книжки или выписки из нее и (или) копию трудового договора и (или) копию договора гражданско-правового характера и (или) копии иных документов, подтверждающих наличие необходимого стажа работы:
– владельцам квалификационных аттестатов, полученных не ранее 01.07.2016 и не позднее 01.07.2019, — документ (ы), подтверждающий (ие) наличие суммарного опыта работы не менее 1 (одного) года за последние 3 (три) года по направлению заявленной квалификации, указанной в Заявлении);
– владельцам аттестатов, полученных ранее 01.07.2016 — документ (ы), подтверждающий (ие) наличие суммарного опыта работы не менее 2 (двух) лет за последние 10 (десять) лет по направлению заявленной квалификации, указанной в Заявлении).
В условиях нестабильности на финансовом рынке квалифицированным инвесторам по-прежнему доступны инструменты с высокой доходностью и ценные бумаги компаний, сохраняющих устойчивость в период кризиса. Поговорим о том, как получить статус «квала» в 2022 году.
Преимущества статуса
В 2021 году у участников фондового рынка появилось больше причин задуматься над получением статуса квалифицированного инвестора: с изменениями в ФЗ «О ценных бумагах» круг сделок, доступных неквалифицированным инвесторам, был сужен, а для совершения некоторых операций стало обязательным прохождение специального тестирования.
Статус «квала» позволяет проводить сделки со всеми видами ценных бумаг. Несмотря на появившиеся в 2022 году ограничения по работе с зарубежными активами, квалифицированным инвесторам открыт доступ к разнообразным финансовым инструментам, в том числе к более сложным структурным продуктам (деривативы, ETF и т. д.), а также к IPO и высокодоходным облигациям (ВДО). Да, потенциально данные продукты могут нести более высокие риски, но это компенсируется и более высокой доходностью.
Возможности для «квалов» в новых реалиях
Сегодня даже голубые фишки не могут гарантировать инвесторам заявленный доход. Рынок акций ведет себя непредсказуемо, поэтому инвесторы все чаще обращают внимание на альтернативные инструменты, из которых весьма востребованными являются ВДО. В основном данный сегмент в России представлен микрофинансовыми компаниями.
На данный момент «квалам» доступны облигации МФО с фиксированным купонным доходом до 24%, срок их размещения не превышает 3 лет. Эти инструменты могли бы быть интересны и массовой аудитории инвесторов, но свои ограничения накладывает риск-профиль отрасли. Однако МФК, выпустившие облигации, неоднократно доказали свою устойчивость и в условиях кризиса COVID-19, и в период событий этого года — по всем текущим выпускам инвесторы получили свои выплаты в срок и в полном объеме.
Спрос на фондирование среди российского бизнеса растет. Некоторые МФК уже зарегистрировали облигационные выпуски. Вероятно, в III–IV квартале мы увидим новые размещения. Поэтому инвесторам, которые хотели бы работать с ВДО, но не успели получить статус «квала», стоит задуматься об этом сейчас.
Кроме того, 20 июля Банк России представил свою концепцию совершенствования защиты розничных инвесторов, и некоторые ее положения говорят о том, что требования для получения статуса квалифицированного инвестора планируется ужесточить — например, предлагается увеличить размер активов с 6 до 30 млн рублей. Способы подтверждения, которые действуют сейчас, определены в ФЗ «О ценных бумагах». Рассмотрим их подробнее.
Простым россиянам запрещают иностранные акции. За что критикуют идею ЦБ
Первый способ — тугой карман. У вас есть 6 млн рублей
Самый простой путь получить статус «квала» — иметь средства общей суммой в 6 млн рублей. Это могут быть акции, облигации и другие ценные бумаги на брокерском или индивидуальном инвестиционном счете, а также денежные средства на банковских депозитах.
Кроме того, статус может быть присвоен инвесторам, у которых оборот по сделкам с ценными бумагами за последний год превысил 6 млн рублей, но операции должны проводиться с определенной регулярностью — не реже 10 сделок в квартал и не менее одной в месяц. Если вы выполняете одно из этих условий, подайте заявление на получение статуса квалифицированного инвестора вашему брокеру.
Плавали — знаем. Когда инвестиции — работа
Второй путь — иметь двухлетний опыт в организации, которая сама является квалифицированным инвестором, или трехлетний — в компании, которая совершала операции с ценными бумагами. Воспользоваться этим способом вы можете, если проводили сделки с финансовыми инструментами, анализировали рынок или управляли рисками, контролировали совершение операций или проводили консультации.
По закону к квалифицированным инвесторам относятся клиринговые, кредитные и страховые организации, акционерные инвестиционные и негосударственные пенсионные фонды, Банк России и др. Если вы работали в одном из этих учреждений, обратитесь к вашему брокеру с заявлением, заверенными копиями трудовой книжки и должностной инструкции.
Способ для тех, кто любит учиться
Подтвердить статус «квала» можно обладателям высшего образования по профилю профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Однако у вуза должна быть аккредитация, сейчас она есть у пяти учреждений: Национальной ассоциации участников фондового рынка, АНО ДПО «Учебный центр МФЦ», фонда «Институт фондового рынка и управления», АНО ВО «Уральский институт фондового рынка», ФГБОУ ВО «РЭУ им. Г. В. Плеханова».
Закон также учитывает сертификаты о профессиональной инвестиционной деятельности — Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) или Financial Risk Manager (FRM), но в текущих условиях получить их стало затруднительно. Например, CFA Institute отменил экзамены и приостановил доступ к веб-сайту и учетным записям на территории РФ.
И все же для россиян остается способ подтвердить статус по сертификату в пределах страны. С 1 октября 2021 года на смену квалификационному аттестату ФСФР пришло свидетельство независимой оценки квалификации (НОК). Необходимо сдать два экзамена: базовый и серии 1.0.
Выбрать акции
Инвестиции остаются в спросе
Процедура получения статуса квалифицированного инвестора не претерпела значительных изменений, но подтвердить его через иностранные сертификаты стало сложнее в условиях текущей геополитической обстановки.
Если вы обладаете достаточной экспертизой и опытом в инвестициях, задуматься о получении статуса все же стоит: несмотря на произошедшие в первом полугодии изменения на фондовом рынке и ограничение доступа к иностранным ценным бумагам, у квалифицированных инвесторов остается возможность работать с высокодоходными инструментами внутри российского периметра.
Мнение автора может не совпадать с мнением редакции.
Банк России опубликовал Информационное письмо, об изменении порядка подтверждения квалификации на фондовом рынке.
С 1 июля действие квалификационных аттестатов прекращается, а лицензионные требования об их наличии утрачивают силу.
Новые требований пока что нет в наличии и они будут вводится Банком России на основе Закона о независимой оценке квалификации.
Федеральный закон «О независимой оценке квалификации» от 03.07.2016 N 238—ФЗ (последняя редакция). 3 июля 2016 года N 238—ФЗ
www.cbr.ru/Content/Document/File/72542/20190603_in-06-61_47.pdf?fbclid=IwAR0exn9YoCDT5v7mUcNF5lxD4853v-rsYqH92Sc5z2J_rcXF_jJ2M6iOuh4
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (Банк России) 107016, Москва, ул. Неглинная, 12 www.cbr.ru тел.: (495) 771-91-00 От [REGNUMDATESTAMP] на от О квалификационных аттестатах специалистов финансового рынка или соответствующих им квалификационных аттестатах Участникам финансового рынка Банк России в связи с поступающими обращениями по вопросам применения требований о наличии квалификационных аттестатов специалистов финансового рынка или соответствующих им квалификационных аттестатов (далее – квалификационный аттестат) после перехода к независимой оценке квалификации работников или лиц, претендующих на осуществление определенного вида трудовой деятельности, в соответствии с Федеральным законом от 3 июля 2016 года № 238-ФЗ «О независимой оценке квалификации» (далее – Федеральный закон № 238-ФЗ) информирует о следующем. В соответствии со статьей 11 Федерального закона № 238-ФЗ в случае, если федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации установлен иной порядок проведения оценки квалификации работников или лиц, претендующих на осуществление определенного вида трудовой деятельности, чем это предусмотрено Федеральным законом № 238-ФЗ, применение указанного порядка допускается до 1 июля 2019 года. С 1 июля 2019 года квалификационные аттестаты не могут быть использованы для проведения оценки квалификации лица и требование к их наличию при осуществлении допуска должностных лиц финансовых организаций и осуществлении контроля за их деятельностью неприменимо.
Некоторые должности в организациях, имеющих лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг, требуют от претендентов определённой квалификации, которая подтверждается аттестатом ФСФР.
Аттестация подразумевает сдачу квалификационных экзаменов. Раньше органом, принимающим экзамены, была ФСФР (Федеральная служба по финансовым рынкам). Сейчас выдачей аттестатов занимаются организации, аккредитованные Банком России. Список центров оценки квалификации (ЦОК) доступен на официальном сайте ЦБ РФ.
Банк России ведет реестр аттестованных участников рынка, поэтому по серии и номеру аттестата можно узнать актуальный статус. Аттестат выдается бессрочно, но может быть отозван за грубые или неоднократные нарушения.
Кому необходим квалификационный аттестат
Аттестат необходимо получить сотрудникам организаций, осуществляющих профессиональную деятельность на финансовых рынках (лицензированных Банком России):
- руководителям;
- работникам, уполномоченным на выполнение контролирующих функций;
- сотрудникам, осуществляющим операции с ценными бумагами, поручающим провести такие операции или визирующим внутренние отчёты и исходящие документы, которые связаны с осуществлением операций такого рода.
Полный список лиц, которым требуется аттестат, доступен в Положении о специалистах финансового рынка на веб-сайте ЦБ РФ.
|
Экзамен |
Тип аттестата |
Деятельность на финансовом рынке |
|
Первой серии |
I типа |
Брокерская и дилерская деятельность, деятельность по управлению ценными бумагами и деятельность форекс-дилера |
|
Второй серии |
II типа |
Клиринговая деятельность и деятельность по проведению организованной торговли |
|
Третьей серии |
III типа |
Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг |
|
Четвертой серии |
IV типа |
Депозитарная деятельность |
|
Пятой серии |
V типа |
Деятельность по управлению инвестиционными и паевыми инвестиционными фондами, а также НПФ |
|
Шестой серии |
VI типа |
Деятельность специализированных депозитариев инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и НПФ |
|
Седьмой серии |
VII типа |
Деятельность НПФ по негосударственному пенсионному обеспечению и обязательному пенсионному страхованию |
Наибольшей популярностью пользуется аттестат первой серии, так как программа экзамена по нему наиболее универсальная — подходит для биржевых трейдеров и брокеров, финансовых и инвестиционных аналитиков, специалистов в области инвестбанкинга и хеджирования рисков, портфельных управляющих и других.
Экзамены
Экзамены проводятся на основе рекомендаций ФСФР и имеют общие для всех программу и вопросы. Процедура аттестации двухэтапная:
Базовый экзамен — тестирование, которое проходят те, у кого нет квалификационного аттестата, ранее выданного ФКЦБ России, ФСФР России или соответствующей организацией.
Специализированный экзамен — тестирование, которое проходят те, у кого есть базовый аттестат.
Специалисты финансового рынка, у которых были аннулированы аттестаты, не допускаются к сдаче экзаменов в течение 3 лет.