Как сдать экзамен на брокера

Экзамен	Аттестат	Деятельность организации на финансовом рынке (лицензируется)
Базовый	не выдается	—
Первой серии	Первого типа	Брокерская деятельность, дилерская деятельность, деятельность по управлению ценными бумагами и деятельность форекс-дилера
Второй серии	Второго типа	Клиринговая деятельность и деятельность по проведению организованных торгов
Третьей серии	Третьего типа	Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг
Четвертой серии	Четвертого типа	Депозитарная деятельность
Пятой серии	Пятого типа	Деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами
Шестой серии	Шестого типа	Деятельность специализированных депозитариев инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов
Седьмой серии	Седьмого типа	Деятельность негосударственных пенсионных фондов по негосударственному пенсионному обеспечению и обязательному пенсионному страхованию

 

Все аттестаты, выданные ФСФР России/ФКЦБ России (кроме аннулированных) и имеющие бессрочный характер действия, сохраняют свое действие.

Чтобы обезопасить новичков от необдуманных решений при торговле ценными бумагами на бирже, ЦБ ограничил для них доступ к некоторым активам. Опытных же инвесторов регулятор выделил в особую группу – квалифицированные. Кто такие «квалы» и как ими стать, читайте в статье.

Квалифицированный инвестор — кто это

Квалифицированный инвестор обладает определенными знаниями и опытом работы на бирже. Он имеет большие финансовые возможности, чтобы осознанно вкладывать капитал в высокорискованные активы.

Преимущества квал инвестора, что дает статус

Всех участников рынка ценных бумаг в России принято разделять на две категории: квалифицированные и неквалифицированные инвесторы. По умолчанию все обычные инвесторы – «неквалы», которым доступен лишь ограниченный перечень финансовых инструментов. Однако если вы хотите получить полный доступ ко всем бумагам с более высокой потенциальной доходностью и не иметь никаких ограничений в биржевой торговле со стороны финансового регулятора и брокера, вам необходимо получить особый статус. Это и есть преимущество квалифицированного инвестора.

Чтобы наглядно понять, что дает статус квалифицированного инвестора, рассмотрим полный список финансовых инструментов по категориям, доступных «квалу» и «неквалу».

Из-за антироссийских санкций в 2022 году многие отечественные брокеры испытывают ряд ограничений для предоставления своим квалифицированным инвесторам доступа к полному перечню финансовых инструментов, в том числе и на иностранных биржах. Более точную информацию о доступных для «квалов» инструментах сегодня уточняйте у своего брокера.

Получение статуса квалифицированного инвестора — требование к физ лицу

Так как брокер предоставляет доступ к инструментам с повышенным риском, то и требования для квалифицированных инвесторов к получению данного статуса будут серьезными.

Как стать квалифицированным инвестором в России:

• Осуществить оборот по сделкам за год минимум на 6 млн руб. При этом инвестор обязан провести не менее десяти сделок за каждый квартал и не менее одной в каждом месяце.
• Владеть денежными средствами на сумму от 6 млн руб. Для этого подойдут вклады, счета до востребования, остатки по банковским картам, ценные бумаги. Недвижимость и транспорт в общую стоимость активов не входят. Таким образом, купить статус квалифицированного инвестора возможно.
• Получить высшее экономическое образование. Для получения статуса «квала» необходимо иметь аттестат государственного образца вуза, который имеет аккредитацию для профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Полный список таких учебных заведений есть на официальном сайте ЦБ.
• Владеть международным финансовым сертификатом. Один из способов стать «квалом» – сдать экзамен на квалифицированного инвестора. Различают следующие виды аттестатов: Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA), Financial Risk Manager (FRM).
• Иметь опыт работы в компании, связанной с ценными бумагами. Чтобы получить статус КИ, необходимо проработать в такой организации минимум два года. При этом важен и характер самой работы – инвестор обязан непосредственно заниматься операциями с финансовыми инструментами. Например, анализом финансового рынка, управлением рисками и т. д.

Если вы получили статус «квала» по обороту или при наличии капитала от шести млн руб., в дальнейшем эти требования можно не соблюдать. Брокер не лишит вас особого статуса инвестора, даже если ваш оборот и капитал в будущем снизятся.

Что нужно, чтобы получить квалификацию юр лицам

Чтобы юридическое лицо получило доступ на бирже к ценным бумагам для квалифицированного инвестора, необходимо соответствовать одному из следующих критериев:

• Владеть финансовым капиталом на сумму свыше 200 млн руб.
• Осуществить денежный оборот за последние 12 месяцев на сумму не менее 2 млрд руб.
• Иметь активы на 2 млрд руб. или более.
• Торговать ценными бумагами на бирже на сумму от 50 млн руб. в год.

По российскому законодательству ряд организаций по роду своей деятельности могут автоматически получить статус квалифицированного инвестора без прохождения дополнительных финансовых проверок. К ним относятся:

• Центральный банк РФ;
• профессиональные участники рынка: брокеры, дилеры, управляющие и клиринговые компании;
• инвестиционные фонды;
• страховые компании;
• пенсионные фонды;
• Агентство по страхованию вкладов.

Статус квалифицированного инвестора действует только у того брокера, который дал согласие на его присвоение. Если вы получили статус «квала» в Сбербанке, то, например, в ВТБ вы этим правом автоматически воспользоваться не можете. Для этого необходимо у брокера ВТБ отдельно запрашивать присвоение статуса квалифицированного инвестора, чтобы совершать биржевые торги через данный банк.

Особенности и условия получения квала у брокеров

Для присвоения статуса квалифицированного инвестора необходимо обратиться в брокерскую компанию. Расскажем, как получить «квала» клиентам крупнейших брокеров России.

Тинькофф

Чтобы стать квалифицированным инвестором в Тинькофф, необходимо в первую очередь оформить тариф на обслуживание «Премиум». Само получение статуса бесплатно.

Если у вас подключен тариф «Премиум» и вы соответствуете одному из критериев для присвоения статуса, напишите по поводу получения «квала» в чат приложения «Тинькофф Инвестиции». Далее могут быть два варианта развития событий:

• У вас высшее экономическое образование, достаточный опыт работы или есть сертификат квалифицированного инвестора. При данных условиях брокер Тинькофф попросит вас прислать подтверждающие документы в чат или на электронную почту. На проверку документов и оформление статуса уйдет до 5 рабочих дней.
• У вас на счетах в Тинькофф или оборот по активам более 6 млн руб. В этом случае банк сам соберет все необходимые документы для присвоения вам статуса «квалифицированный инвестор» и пришлет их в чат приложения. Все, что вам нужно будет сделать, – подписать документы кодом из СМС.

Если вы планировали получить статус через такой критерий квалифицированного инвестора, как оборот по сделкам, но вам пришел отказ, причиной этому чаще всего служит неверный расчет сделок в денежном эквиваленте. При выборе «данные за год» учитывается вся сумма оборотов по текущий день. Однако для присвоения статуса «квала» брокер рассматривает последние четыре завершенных квартала. Сделки за текущий квартал в расчете не участвуют.

ВТБ

До 2021 года клиенты ВТБ могли получить статус «квалифицированного инвестора» только в одном из отделений банка, специализирующемся на брокерском обслуживании. Для этого нужно было письменно заполнить заявление и вместе с подтверждающими документами передать бумаги сотруднику ВТБ.

Однако после обновления приложения «ВТБ Мои Инвестиции» клиентам ВТБ стало технически проще получить этот статус. Для этого достаточно:

• Открыть приложение ВТБ.
• Написать в чат о желании получить статус и указать критерий отбора, которому вы соответствуете.
• Подтвердить присланную заявку кодом из СМС.
• Дождаться присвоения статуса. Это занимает до десяти рабочих дней.

Одно из требований ВТБ для получения звания «квалифицированный инвестор» – формировать справки, отчеты и выписки по ценным бумагам не позднее одного рабочего дня до подачи заявления. Либо же брокер оставляет за собой право отказать вам в рассмотрении документов.

Сбербанк

Если вы намерены получить статус «квала» в Сбербанке, то сделать это можно двумя способами: в физическом отделении банка или в приложении «Сбербанк Инвестор». Срок рассмотрения заявки – до десяти рабочих дней.

Если у вас оформлена подписка «СберПервый» или «СберПремьер», для получения статуса можно обратиться напрямую к своему клиентскому менеджеру.

БКС

Для присвоения статуса в БКС подготовьте документы, подтверждающие ваше соответствие одному из требований ЦБ. Это могут быть отчеты брокера, доверительного управляющего, выписки с банковского счета и т. д.

Далее необходимо подписать заявление и представить подтверждающие документы. Сделать это можно:

• в офисе брокера;
• в мобильном приложении «БКС Мир инвестиций» в разделе «Еще» – «Профиль» – «Статус квалифицированного инвестора».

С регламентом о порядке признания лиц квалифицированными инвесторами можно ознакомиться на сайте БКС.

Финам

Брокер «Финам» присваивает своим клиентам статус квалифицированного инвестора только в офисе компании. Для этого необходимо:

• Собрать все подтверждающие документы.
• Заполнить и подписать документ «Заявление о признании Клиента Квалифицированным инвестором».
• Дождаться решения брокера. На это уходит не более 5 рабочих дней.

Уведомление о признании (об отказе в признании) лица квалифицированным инвестором направляется клиенту либо в виде оригинала на бумажном носителе, либо иным способом, указанным инвестором.

Альфа

Получить статус «квалифицированного инвестора» можно как в офисе банка, так и через его мобильное приложение «А-инвестиции».

При подаче документов через отделение могут быть представлены как их оригиналы, так и копии, заверенные в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

После рассмотрения заявления о присвоении статуса уведомление о принятом решении направляется клиенту одним из следующих способов:

• в форме электронного сообщения через личный кабинет;
• лично в офисе Альфа-Банка;
• заказным письмом по указанному клиентом адресу.

Форму заявления о признании себя квалифицированным инвестором можно найти в Регламенте АО Альфа-Банк, приложение № 1 для физических лиц и № 2 для юридических лиц.

ЦБ РФ — об изменении условий

В июле 2022 года финансовый регулятор в лице Центрального банка РФ представил на обсуждение новую концепцию совершенствования защиты частных инвесторов на фондовом рынке.

В концепцию был включен широкий спектр мер:

• Увеличить размер активов с 6 млн до 30 млн руб. для получения статуса квалифицированного инвестора. По мнению ЦБ РФ, новая величина активов – общепринятая мировая практика у иностранных брокеров для определения квалификации по имущественному статусу.
• Временно включить сделки с иностранными ценными бумагами в перечень доступных только квалифицированным инвесторам. По причине возможного расширения антироссийских санкций, направленных против банковского сектора РФ, объем заблокированных активов розничных инвесторов может увеличиться.
• Неквалифицированным инвесторам планируется уменьшить размер кредитного плеча и ввести для них обязательное уведомление о дополнительных рисках при совершении сделок за счет заемных денежных средств.
• Обязательное тестирование в личном кабинете брокера перед покупкой сложных финансовых инструментов усложнится. Число вопросов в тесте и временный интервал между попытками пересдачи будет увеличен.
• Планируется создание единого реестра для всех категорий инвесторов, прошедших тестирование на покупку сложных биржевых продуктов. Таким образом, при смене брокера инвесторам не нужно будет подтверждать свои знания через тестирование заново.

По состоянию на август 2022 года данные предложения находятся на стадии обсуждения с депутатами Госдумы, участниками фондового рынка и Правительством РФ. Окончательное решение о том, какие меры будут включены в новый законопроект, пока не принято.

Популярные вопросы 

У тех, кто уже испытал себя на бирже в качестве инвестора и трейдера, нередко возникает мысль повысить свой профессиональный уровень и стать брокером. Это вполне логичная идея для личностного роста, удовлетворения карьерных амбиций и расширения возможностей заработка. Однако брокерская деятельность — достаточно сложная сфера, доступная далеко не каждому, даже опытному, участнику рынка. Кроме того, не все знают и понимают, как стать брокером, что для этого нужно предпринять, с чего начать, как действовать. Это связано с узкой специализацией данной сферы и ее закрытостью относительно других, более популярных направлений работы.

Биржевая брокерская деятельность требует серьезной подготовки, качественного образования, подтвержденных знаний и опыта. В рамках этой статьи мы обсудим основные варианты карьерного продвижения и создания бизнеса, а также конкретные шаги, которые нужно сделать, чтобы стать брокером в России.

Кто такой брокер на финансовом рынке

Биржевой брокер является профессиональным участником рынка ценных бумаг и выступает посредником между своими клиентами — инвесторами и трейдерами — и биржевыми площадками, на которых те ведут торговлю. От имени и по поручению своих клиентов он совершает торговые операции на бирже. Его доход складывается из комиссионных, которые он взимает с каждой такой операции. Вне зависимости от успеха или проигрыша клиентов, увеличения или уменьшения размера их счетов, он получает прибыль. При этом при осуществлении операций он использует исключительно деньги клиентов, никак не рискуя собственными финансами. Именно гарантия получения дохода даже от неудачных сделок и отсутствие финансовых рисков побуждает многих стремиться работать брокером. Так ли все заманчиво на самом деле — разберемся.  

Как стать брокером на бирже

Брокером могут называть как наемного сотрудника брокерской конторы, так и саму брокерскую организацию. Исходя из этих трактовок термина, в России фактически существует три основных способа осуществления брокерской деятельности:

• работа брокером по найму — в качестве сотрудника брокерской компании;
• создание лицензированной брокерской организации;
• партнерство с брокерской конторой.

Первый способ доступен для частных лиц, второй подразумевает обязательную регистрацию юридического лица, третий — как минимум требует наличия статуса «самозанятый» или «индивидуальный предприниматель».

Рассмотрим каждый из вариантов подробнее.

Работа по найму

Пошаговая инструкция, как физическому лицу стать брокером с нуля, выглядит приблизительно так:

• Приобретение знаний и опыта биржевых инвестиций. Возможно самостоятельное обучение или получение профильного образования. Крайне желательно экономическое или юридическое высшее образование. Практическая деятельность на бирже в качестве самостоятельного трейдера. Наличие портфолио из успешных финансовых кейсов — большой плюс.
• Прохождение аттестации специалистов финансового рынка. Для присвоения квалификации специалиста по брокерской деятельности требуется сдать два экзамена: базовый (на знание основ финансового рынка) и специализированный, первого типа (на более глубокое понимание инвестиционной практики и основ управления капиталом). Существуют также экзамены следующих ступеней, но они для будущего наемного брокера не обязательны. Аттестация проводится аккредитованными Центробанком России центрами оценки квалификации, список таких организаций можно найти на сайте ЦБ РФ. Для успешной сдачи экзаменов необходима финансовая грамотность, владение основами экономики, юриспруденции, математики и другими специализированными знаниями.
• Поиск подходящих компаний для работы. После получения аттестата можно приступать к поиску работы. Не каждая брокерская компания возьмет в штат молодого специалиста, работодатели обычно предпочитают соискателей с опытом работы по профилю от трех лет, однако попытаться стоит. Начинать работать с нуля непросто, но этот путь проходил каждый успешный брокер. Для поиска можно использовать рекрутинговые агентства, специализированные сайты, связи знакомых. Также можно самому обращаться в банки или брокерские конторы с вопросом о наличии у них вакансий.

Баснословные гонорары брокеров на бирже — скорее миф, чем реальность. При трудоустройстве не стоит рассчитывать на слишком высокий доход. Плата за труд наемных брокеров сопоставима с зарплатами обычных офисных сотрудников из других сфер. Но с приобретением опыта и ростом профессионализма у способного, ответственного и трудолюбивого человека есть все шансы на повышение в должности и расширение возможностей заработка.    

Создание брокерской компании

Организация собственного бизнеса в сфере брокерской деятельности — сложная задача, требующая широкого спектра профессиональных знаний, умения управлять денежными и человеческими ресурсами, брать на себя ответственность, соответствовать строгим требованиям законодательства и регулирующих органов.

Современная финансовая среда активно развивается, уровень конкуренции в ней постоянно растет. Для руководителя это означает, что его компания должна не только совершенствовать внутреннюю инфраструктуру, привлекать и качественно обслуживать клиентов, но и развивать линейку услуг, расширять доступ к биржевым площадкам, вести своевременную и скрупулезную аналитику, контролировать изменения в законодательстве, внедрять новые технологичные сервисы. И это далеко не исчерпывающий список инструментов по созданию и продвижению брокерской организации.

Если есть готовность к подобным трудностям и желание действовать, можно приступать к созданию собственной брокерской конторы. В России брокерские и дилерские услуги на финансовом рынке подлежат обязательному лицензированию, поэтому фирма должна соответствовать целому перечню критериев, установленному Центробанком РФ. Среди ключевых требований регулятора к лицензиатам — минимальный капитал 10 миллионов рублей, постоянное присутствие резервных средств на счету и штат специалистов с подтвержденной квалификацией. В том числе предъявляются требования и к руководителю организации:

• он должен иметь диплом государственного образца о высшем профессиональном образовании;
• обладать квалификационным аттестатом, соответствующим роду деятельности фирмы (с 1-го по 7-ой тип аттестата — для брокеров, дилеров, управляющих инвестиционными фондами, работников клиринговых центров, реестров, депозитариев и пр.);       
• не иметь дисквалификаций, непогашенных и неснятых судимостей за экономические преступления;
• иметь опыт руководящей работы или управленческой деятельности на рынке ценных бумаг свыше 2 лет.

Чтобы открыть свою брокерскую компанию, необходимо:

• зарегистрировать юридическое лицо;
• изучить нормативные требования специального законодательства, контролирующего работу брокерских компаний;
• внести на расчетный счет фирмы капитал не менее 10 миллионов рублей;
• получить необходимую для руководителя квалификацию в соответствии с требованиями ЦБ РФ;
• организовать структуру фирмы (подразделения, отделы);
• сформировать штат сотрудников с подтвержденным уровнем квалификации;
• вступить в саморегулируемую организацию (СРО), контролирующую брокерскую деятельность, интегрировать ее стандарты в работу фирмы;
• подготовить пакет документов для запроса лицензии — самостоятельно или с помощью посреднической юридической компании;
• получить лицензию (рассмотрение запроса занимает около месяца);
• организовать внутренний рабочий процесс и клиентский сервис (учет операций с денежными средствами и ценными бумагами, система отчетов по клиентским заявкам и сделкам и пр.);
• стать участником биржевых площадок (Мосбиржи, СПБ Биржи и др.);
• привлечь клиентуру для дальнейшего обслуживания.

Это лишь приблизительный перечень шагов, которые предстоит сделать инициатору создания собственной брокерской компании. В большинстве случаев такой бизнес организуется не в одиночку, а с группой единомышленников и компаньонов. Для выполнения некоторых шагов требуется привлечение сторонних специалистов — консультантов, аудиторских, юридических фирм.

Партнерство с брокерской компанией

Еще одним способом осуществлять брокерскую деятельность и зарабатывать на комиссии от торговых операций является партнерство с уже существующей брокерской компанией. Этот вариант оптимален для тех, кто по каким-то причинам не желает или не имеет возможности самостоятельно проходить все этапы лицензирования, найма сотрудников, вложения финансовых средств, разработки клиентского сервиса, интерфейса и т.д.

Если создание собственной брокерской организации нецелесообразно или затруднительно, но при этом желание действовать на финансовом рынке в качестве профессионала присутствует, имеет смысл заключение партнерского или агентского договора с крупной брокерской компанией, уже зарекомендовавшей себя и раскрутившей свой бренд.

Среди российских ведущих бизнес-игроков программы партнерства широко развиты. Достаточно лишь выбрать организацию с наиболее подходящими и выгодными условиями. В рамках партнерства возможно зарабатывать не только на привлечении новых клиентов, но и на их полноценном обслуживании. Такая модель взаимодействия со старшим партнером допускает возможность создания собственной инфраструктуры на базе его технических, финансовых, маркетинговых и иных разработок.

Партнерство избавляет от целого ряда шагов, которые требуются для создания собственной брокерской лицензированной компании, существенно снижает первоначальные издержки и экономит время и усилия. 

Запуск брокерского бизнеса — длительный многоступенчатый процесс. Он требует основательности, опыта, досконального знания рынка и изрядных имущественных вложений. Даже в рамках упрощенной версии выхода на рынок — под крылом более крупного игрока — нужно приложить массу усилий в конкурентной борьбе с другими представителями отрасли. Также и для частного лица стать с нуля высококвалифицированным профессионалом и найти достойно оплачиваемую работу — не такая простая задача. Стоит взвесить все плюсы и минусы, прежде чем решиться начать этот нелегкий путь и выбрать один из вариантов становления себя как посредника в сфере финансовых услуг.

В разделе собрана основная информация для целей получения частным инвестором статуса квалифицированный инвестор путем предоставления своему брокеру Свидетельства о квалификации в сфере финансовых рынков.

1. Если имеется квалификационный аттестат специалиста финансового рынка — получение Свидетельства о квалификации в сфере финансовых рынков путем признания квал.аттестата (без сдачи экзамена)

До 01 июля 2022 года владельцы квалификационных аттестатов специалиста финансового рынка, имеют право без сдачи профессионального экзамена (при условии подтверждения стажа работы) получить свидетельство о квалификации в сфере финансовых рынков.

Получить свидетельство о квалификации по профессиональному стандарту «Специалист рынка ценных бумаг» могут владельцы квалификационных аттестатов специалиста финансового рынка, полученных до 1 июля 2019 года.

Здесь подробно описана процедура признания аттестатов и размещена таблица соответствия аттестатов и квалификаций, на которые можно признать аттестат.

2. Получение Свидетельства о квалификации в сфере финансовых рынков путем сдачи профессионального экзамена.

Одним из требований к допуску к сдаче профессионального экзамена является наличие Удостоверения о повышении квалификации.

Институт МФЦ предлагает пройти дистанционную подготовку к профессиональному экзамену с оформлением необходимого Удостоверения о повышении квалификации по программе «Брокерская, дилерская деятельность и управление ценными бумагами» на льготных условиях. 

Вы в праве выбрать и другие программы подготовки к сдаче профессионального экзамена по соответствующим квалификациям:

• Брокерская, дилерская деятельность и управление ценными бумагами
• Клиринговая деятельность и проведение организованных торгов
• Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг
• Депозитарная деятельность
• Деятельность по управлению инвестиционными, паевыми инвестиционными и негосударственными пенсионными фондами

Профессиональный экзамен проводится как в очной, так и в дистанционной (онлайн) формах.

Записаться на экзамен, получить дополнительные разъяснения можно у специалистов МЦОК, а также Института МФЦ и Учебного центра МФЦ: г. Москва, ул. Буженинова, д. 30, стр. 1, телефоны: +7-495-921-2273, +7-495-980-0894; электронная почта: examen@educenter.ru, info@newprofi.com
Вы можете направить свои документы через личный кабинет соискателя на официальном сайте СПКФР: https://mcok.spkfr.ru/login

Полезные ссылки:

Независимая оценка квалификации (НОК)

Система обучения специалистов рынка ценных бумаг в рамках НОК

Всё о независимой оценке квалификации специалистов финансового рынка (рынка ценных бумаг)

Признание аттестата специалиста финансового рынка в системе НОК

Сдать экзамен НОК

Буклет о подготовке к НОК специалистов рынка ценных бумаг

Аттестация

Все об аттестации на фондовом рынке

Какой аттестат вам необходим

Сдать экзамен на аттестат

Повышение квалификации

Повышение квалификации на фондовом рынке

Экзаменационный центр 

Центр оценки квалификации

← февраль 2023
апрель 2023 →

• 27 февраля 2023 понедельник

  Даты проведения: 27 февраля 2023 – 28 февраля 2023

  Форма обучения: Дневная

  16200 ⃏
  физ. лица

  16200 ⃏
  юр. лица

  Даты проведения: 27 февраля 2023 – 02 марта 2023

  Форма обучения: Вечерняя

  15000 ⃏
  физ. лица

  15000 ⃏
  юр. лица

  Даты проведения: 27 февраля 2023

  18000 ⃏
  физ. лица

  18000 ⃏
  юр. лица

  27

  Противодействие коррупции

  + еще 2

  28 февраля 2023 вторник

  Даты проведения: 28 февраля 2023

  17000 ⃏
  физ. лица

  17000 ⃏
  юр. лица

  Даты проведения: 28 февраля 2023

  12000 ⃏
  физ. лица

  12000 ⃏
  юр. лица

  28

  НДФЛ операций с финансовыми инструментами. Налогоплательщики и элементы налогообложения

  + еще 1

  01 марта 2023 среда

  Даты проведения: 01 марта 2023 – 17 марта 2023

  Форма обучения: Вечерняя

  8800 ⃏
  физ. лица

  8800 ⃏
  юр. лица

  Даты проведения: 01 марта 2023 – 01 марта 2023

  Форма обучения: Вечерняя

  12000 ⃏
  физ. лица

  12000 ⃏
  юр. лица

  Даты проведения: 01 марта 2023 – 17 марта 2023

  Форма обучения: Вечерняя

  10000 ⃏
  физ. лица

  10000 ⃏
  юр. лица

  Даты проведения: 01 марта 2023 – 10 марта 2023

  Форма обучения: Вечерняя

  5000 ⃏
  физ. лица

  5000 ⃏
  юр. лица

  01

  Повышение квалификации профессиональных бухгалтеров (40 часов) очно/дистанционно

  + еще 3

  02 марта 2023 четверг

  Даты проведения: 02 марта 2023

  18000 ⃏
  физ. лица

  18000 ⃏
  юр. лица

  Даты проведения: 02 марта 2023

  5000 ⃏
  физ. лица

  5000 ⃏
  юр. лица

  Даты проведения: 02 марта 2023

  4000 ⃏
  физ. лица

  4000 ⃏
  юр. лица

  02

  Международное налогообложение

  + еще 2

  06 марта 2023 понедельник

  Даты проведения: 06 марта 2023 – 06 марта 2023

  Форма обучения: Вечерняя

  12000 ⃏
  физ. лица

  12000 ⃏
  юр. лица

  06

  Отложенный налог на прибыль: практические аспекты отражения в бухгалтерском учете и бухгалтерском (финансовом) учете некредитных финансовых организаций (семинар с представителем Банка России)

  13 марта 2023 понедельник

  Даты проведения: 13 марта 2023 – 30 марта 2023

  Форма обучения: Вечерняя

  12000 ⃏
  физ. лица

  12000 ⃏
  юр. лица

  Даты проведения: 13 марта 2023 – 24 марта 2023

  Форма обучения: Вечерняя

  10000 ⃏
  физ. лица

  10000 ⃏
  юр. лица

  13

  Современный рынок ценных бумаг: устройство, инвестиционные возможности и риски

  + еще 1

  14 марта 2023 вторник

  Даты проведения: 14 марта 2023 – 27 апреля 2023

  Форма обучения: Вечерняя

  49500 ⃏
  физ. лица

  49500 ⃏
  юр. лица

  14

  Финансовый консультант-инвестиционный советник

  15 марта 2023 среда

  Даты проведения: 15 марта 2023

  11000 ⃏
  физ. лица

  11000 ⃏
  юр. лица

  Даты проведения: 15 марта 2023

  11000 ⃏
  физ. лица

  11000 ⃏
  юр. лица

  15

  Закон США о налогообложении иностранных счетов США (FATCA)

  + еще 1

  20 марта 2023 понедельник

  Даты проведения: 20 марта 2023 – 20 мая 2023

  Форма обучения: Другая

  41000 ⃏
  физ. лица

  41000 ⃏
  юр. лица

  Даты проведения: 20 марта 2023 – 20 мая 2023

  Форма обучения: Другая

  40000 ⃏
  физ. лица

  40000 ⃏
  юр. лица

  Даты проведения: 20 марта 2023 – 20 мая 2023

  Форма обучения: Другая

  45000 ⃏
  физ. лица

  45000 ⃏
  юр. лица

  Даты проведения: 20 марта 2023 – 20 мая 2023

  Форма обучения: Другая

  41000 ⃏
  физ. лица

  41000 ⃏
  юр. лица

  Даты проведения: 20 марта 2023 – 30 марта 2023

  Форма обучения: Вечерняя

  58000 ⃏
  физ. лица

  58000 ⃏
  юр. лица

  Даты проведения: 20 марта 2023

  7000 ⃏
  физ. лица

  7000 ⃏
  юр. лица

  20

  Аттестация профессиональных бухгалтеров — Главный бухгалтер коммерческой организации

  + еще 5

  21 марта 2023 вторник

  Даты проведения: 21 марта 2023 – 17 августа 2023

  Форма обучения: Другая

  45500 ⃏
  физ. лица

  45500 ⃏
  юр. лица

  Даты проведения: 21 марта 2023 – 17 августа 2023

  Форма обучения: Другая

  65000 ⃏
  физ. лица

  65000 ⃏
  юр. лица

  Даты проведения: 21 марта 2023 – 17 августа 2023

  Форма обучения: Другая

  70000 ⃏
  физ. лица

  70000 ⃏
  юр. лица

  21

  27 марта 2023 понедельник

  Даты проведения: 27 марта 2023 – 30 марта 2023

  Форма обучения: Вечерняя

  15000 ⃏
  физ. лица

  15000 ⃏
  юр. лица

  27

  Семинар по подготовке к сдаче профессионального экзамена для финансовых консультантов

  28 марта 2023 вторник

  Даты проведения: 28 марта 2023 – 28 марта 2023

  Форма обучения: Утренняя

  8000 ⃏
  физ. лица

  8000 ⃏
  юр. лица

  28

  Актуальные вопросы ПОД/ФТ в некредитных финансовых организациях (НФО), семинар с участием представителя Банка России

  29 марта 2023 среда

  Даты проведения: 29 марта 2023 – 29 марта 2023

  Форма обучения: Дневная

  6000 ⃏
  физ. лица

  6000 ⃏
  юр. лица

  Даты проведения: 29 марта 2023 – 29 марта 2023

  Форма обучения: Дневная

  5000 ⃏
  физ. лица

  5000 ⃏
  юр. лица

  Даты проведения: 29 марта 2023 – 29 марта 2023

  Форма обучения: Дневная

  8000 ⃏
  физ. лица

  8000 ⃏
  юр. лица

  Даты проведения: 29 марта 2023 – 29 марта 2023

  Форма обучения: Дневная

  6000 ⃏
  физ. лица

  6000 ⃏
  юр. лица

  Даты проведения: 29 марта 2023

  18000 ⃏
  физ. лица

  18000 ⃏
  юр. лица

  29

  Целевой (внеплановый) инструктаж/повышение квалификации (плановый инструктаж) для сотрудников организаций, поднадзорных Банку России (ломбарды, страховые организации, кредитные потребительские кооперативы)

  + еще 4

  30 марта 2023 четверг

  Даты проведения: 30 марта 2023

  8000 ⃏
  физ. лица

  8000 ⃏
  юр. лица

  30

  Противодействие неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком

Квалифицированные инвесторы могут торговать ценными бумагами и финансовыми инструментами, недоступными для обычных инвесторов. Рассказываем, что это за статус, какие для него требования и как его получить.

Покупать акции и облигации может любой человек, даже не имеющий опыта торговли на бирже. Но есть целый ряд инструментов, недоступных обычным инвесторам: ценные бумаги иностранных компаний, не обращающиеся в России, производные финансовые инструменты, высокорисковые (венчурные) инвестиции и другие активы.

Эти инструменты могут быть весьма прибыльными, но они сложны в управлении и сопряжены с высоким уровнем риска, поэтому доступ к ним открыт только для опытных инвесторов со значительным капиталом. Таких инвесторов называют квалифицированными.

Квалифицированный инвестор: что это за статус и что дает

Квалифицированный инвестор — это особый статус, подтверждающий профессионализм участника рынка ценных бумаг. Наличие такого статуса означает, что у инвестора достаточно знаний и средств, чтобы качественно оценивать ситуацию на фондовом рынке и осознанно инвестировать в более рискованные активы.

Статус квалифицированного инвестора может получить физическое или юридическое лицо, соответствующее определенным требованиям, перечисленным в статье 51.2 Федерального закона № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». Автоматически этот статус предоставляется людям или организациям, являющимся профессиональными участниками финансового рынка.

К ним относятся:

• Брокеры, профессиональные управляющие, дилеры, инвестиционные и негосударственные пенсионные фонды, некоторые некоммерческие организации.
• Некоторые государственные или международные финансовые организации, например, Всемирный банк, Центробанк России, Международный валютный фонд, Агентство по страхованию вкладов и так далее.
• Некоторые кредитные организации.

Зачем ЦБ ввел полугодовой «карантин» на ценные бумаги нерезидентов и что это значит для фондового рынка

Разделение инвесторов на квалифицированных и неквалифицированных («квалов» и «неквалов») появилось в России в 2007 году, но законодательно оформилось только в 2020 году. Тогда вступил в силу закон, закрепляющий деление инвесторов на две категории, и ограничил доступ «неквалов» к ряду инструментов. Теперь, чтобы совершать некоторые сделки, им надо пройти тестирование у брокера. Для квалифицированных инвесторов таких ограничений нет.

Зачем получать статус квалифицированного инвестора

Квалифицированным инвесторам открыт доступ почти ко всем финансовым инструментам фондового рынка. Это позволяет собрать более разнообразный портфель ценных бумаг, которые потенциально могут принести высокую прибыль.

Неквалифицированным инвесторам доступны только самые простые и ликвидные ценные бумаги: государственные облигации федерального займа (ОФЗ), акции и облигации крупных компаний, паи ПИФов и так далее. Такое ограничение позволяет обезопасить начинающих инвесторов от рискованных сделок и больших финансовых потерь, но и ограничивает возможность заработка.

Вопросы для «неквалов»: как успешно сдать тест ЦБ и получить доступ к еще большему списку финансовых инструментов

Помимо этого, из-за возросшего риска блокировки зарубежных активов на счетах россиян в июле 2022 года Центробанк рекомендовал брокерам установить для неквалифицированных инвесторов дополнительные ограничения. В результате многие брокеры перестали продавать «неквалам» ценные бумаги иностранных компаний.

Какие активы могут использовать квалифицированные инвесторы

После получения статуса квалифицированного инвестора человек получает преимущество в виде доступа к активам с повышенным риском. Конкретный перечень ценных бумаг зависит от брокера, но обычно в него входят:

● иностранные бумаги, которые не торгуются на российских биржах;

● доступ к IPO;

● иностранные биржевые фонды (ETF);

● депозитарные расписки;

● зарубежные производные финансовые инструменты, то есть деривативы: фьючерсы, опционы, форварды и т. д.;

● паи закрытых инвестиционных фондов (ЗПИФы), венчурных фондов;

● структурные ноты;

● высокорискованные облигации.

Требования к квалифицированному инвестору

Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, нужно соответствовать одному из критериев:

1. Размер имущества. Самый простой способ получить статус «квала» — иметь активы на общую сумму не менее 6 млн рублей. Учитываются деньги на счетах и депозитах, ценные бумаги, производные инструменты, обезличенные металлические счета. Личная недвижимость и автомобили в зачет не идут.

2. Опыт работы с ценными бумагами. Второй способ — иметь опыт работы в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами или производными инструментами. Если у компании есть статус квалифицированного инвестора, достаточно проработать там два года, если нет — три года. Учитывается не просто стаж работы в компании, а именно личный опыт работы с ценными бумагами.

УЗНАТЬ БОЛЬШЕ ПРО ИНВЕСТИЦИИ

3. Опыт инвестирования. Надо заключить сделки с ценными бумагами или их производными объемом не менее 6 млн рублей за последний год. В течение месяца надо заключать минимум одну сделку, а в течение квартала — не менее десяти.

4. Профильное образование. Необходимо иметь высшее экономическое образование с аттестатом государственного образца в вузе, имеющем аккредитацию для профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Сейчас такая аккредитация есть у пяти учреждений: Национальной ассоциации участников фондового рынка, АНО ДПО «Учебный центр МФЦ», фонда «Институт фондового рынка и управления», АНО ВО «Уральский институт фондового рынка», ФГБОУ ВО «РЭУ им. Г. В. Плеханова». Учитываются также квалификационные аттестаты специалиста финансового рынка, аудитора или страхового актуария и сертификаты международных организаций (сертификаты Financial Risk Manager (FRM), Chartered Financial Analyst (CFA) и Certified International Investment Analyst (CIIA).

Как могут измениться требования

В июле 2022 года Центробанк представил концепцию совершенствования защиты розничных инвесторов, в которой предлагает изменить критерии присвоения статуса квалифицированного инвестора.

Предлагается:

1. Увеличить размер требуемого имущества с 6 млн до 30 млн рублей. Из стоимости активов вычитаются обязательства перед брокером.
2. Учитывать ликвидные активы: денежные средства; ликвидные ценные бумаги, не являющиеся предметом обременения; требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценного металла; активы, поступившие на счет по сделкам РЕПО.
3. Установить требования к документам, подтверждающим наличие активов, в том числе срок, в течение которого документы являются действительными.
4. Исключить высшее экономическое образование как самостоятельный критерий (предусмотреть возможность его использования вместе с другими условиями для снижения требований).
5. Рассматривать квалификацию в сфере финансовых рынков только по профессиональным стандартам «специалист рынка ценных бумаг» или «специалист по финансовому консультированию».
6. Исключить из законодательства о рынке ценных бумаг привязку получения статуса квалифицированного инвестора только к определенному инструменту / перечню инструментов.

В России могут ограничить доступ к иностранным акциям. Что это значит для инвестора

Предложения регулятора будут обсуждаться с законодателями, участниками рынка и правительством. Пока предложенные ЦБ меры находятся в стадии разработок, сохраняются прежние условия получения статуса.

Инвесторам, уже имеющим статус «квала», заново подтверждать квалификацию не придется, а вот тем, кто только задумывается о получении статуса, лучше поторопиться. После повышения минимального порога до 30 млн рублей и ужесточения требований сделать это будет сложнее.

Как получить статус квалифицированного инвестора

Присвоить статус квалифицированного инвестора может брокер, доверительный управляющий или управляющая компания и форекс-дилер. Для получения статуса «квала» нужно подать заявление и приложить документы, подтверждающие право на этот статус.

Важно! Каждый брокер или УК ведет свой реестр квалифицированных инвесторов. Статус, полученный у одного брокера (или УК), у другого посредника придется подтверждать заново. Хотя брокер может на свое усмотрение признать инвестора квалифицированным на основании реестра другого брокера. Единого реестра квалифицированных инвесторов пока нет, но ЦБ предлагает его создать.

Почему ФНС может отказать в вычете за ИИС и как в этом случае действовать инвестору

У каждого брокера и УК есть свой регламент присвоения статуса «квала», но общий принцип один: инвестор делает соответствующий запрос и предоставляет документы, которые могут подтвердить его квалификацию, а организация их проверяет. Если все в порядке, инвестору присваивают статус квалифицированного инвестора. Если что-то не соответствует критериям ЦБ, в присвоении статуса отказывают.

Некоторые брокеры предлагают оформить статус квалифицированного инвестора дистанционно. С помощью сервиса Банки.ру можно выбрать удобного для инвестиций брокера.

Как получить статус квалифицированного инвестора в Сбербанке

Человек, желающий получить статус квалифицированного инвестора, представляет в банк заявление и документы, подтверждающие его соответствие требованиям. Заявление и иные документы заявитель должен лично предоставить в банк на бумажном носителе. Если данные об активах и сделках заявителя есть в банке, Сбер сам проверяет нужную информацию.

УЗНАТЬ БОЛЬШЕ ПРО ИНВЕСТИЦИИ

Решение о присвоении статуса банк принимает в течение десяти рабочих дней со дня подачи документов.

Как получить статус квалифицированного инвестора в ВТБ

В ВТБ для получения статуса «квала» нужно выполнить одно из условий:

• Если у инвестора есть от 6 млн рублей на банковском и брокерском счетах, то статус он может получить в «ВТБ Онлайн».
• Если у инвестора есть от 6 млн рублей на брокерском счете, ИИС и субсчетах, то статус он может получить в «ВТБ Мои Инвестиции».

Подобрать брокера

• Если оборот инвестора по сделкам за последние четыре квартала выше 6 млн рублей, то статус он может получить в «ВТБ Мои Инвестиции». (Учитываются сделки с ценными бумагами и другими инструментами. Частота сделок — не реже десяти в квартал, минимум — одна в месяц.)
• Если у инвестора есть опыт работы в профессиональном участнике рынка ценных бумаг или высшее финансовое образование, то статус он может получить в офисе ВТБ, который оказывает инвестуслуги.

Как получить статус квалифицированного инвестора в «Тинькофф»

В «Тинькофф Инвестициях» получить статус квалифицированного инвестора могут только клиенты с тарифом «Премиум». Порядок действий такой:

1. Вы отправляете персональному менеджеру в чате приложения «Тинькофф инвестиций» копию документа, подтверждающего право на статус.
2. Если вы храните деньги в Тинькофф Банке, менеджер сам собирает нужные документы.

Разобраться в инвестициях

3. Менеджер готовит все необходимые бумаги и присылает их в чате приложения. Документы нужно подписать кодом из СМС.
4. В течение пяти рабочих дней документы проверяют и присваивают статус квалифицированного инвестора.

Как получить статус квалифицированного инвестора в БКС

Подписать заявление на квалификацию и предоставить подтверждающие документы можно в мобильном приложении «БКС Мир инвестиций» в разделе «Еще» — «Профиль» — «Статус квалифицированного инвестора».

ПОДОБРАТЬ БРОКЕРА

Также можно подать документы в личном кабинете «БКС Мир инвестиций» в разделе «Профиль» — «Статус квалифицированного инвестора» или в ближайшем офисе компании БКС.

Памятка вместо заключения

1. Квалифицированный инвестор — особый статус участника финансового рынка, подтверждающий его опыт и знания. Этот статус присваивается людям и некоторым организациям.

2. Неквалифицированный инвестор имеет доступ к ограниченному списку ценных бумаг, квалифицированный — ко всем финансовым активам, в том числе сложным и высокорискованным.

3. Инструменты, доступные квалифицированным инвесторам, могут принести высокий доход, но являются более рискованными.

4. Квалифицированным инвестором может стать человек с финансовым образованием, профильным опытом работы, большим опытом торговли на фондовом рынке или капиталом от 6 млн рублей.

5. Статус квалифицированного инвестора присваивают банки и брокеры, поэтому процедура и требования у всех отличаются. Статус, полученный в одной организации, один брокер может принять, а другой — попросить заново подтвердить квалификацию.

Марина Скворцова для Banki.ru

Что такое облигации, зачем они нужны и как на них заработать