Как сдать экзамен по финансам

Тема: Ответы по Финансам к экзамену (80 вопросов)

Раздел: Бесплатные рефераты по финансам

Вуз: Финансовый университет

1. Дайте определение финансов, назовите их специфические признаки.

2. Сформулируйте основные представления о финансах на разных этапах исторического развития.

3. Дайте определение финансовых ресурсов, назовите основные признаки финансовых ресурсов.

4. Назовите основные формы формирования и использования финансовых ресурсов.

5. Дайте определение финансовых резервов и укажите их назначение.

6. Укажите признаки фонда денежных средств.

7. Раскройте понятие финансового механизма.

8. Дайте определение финансовой системы, назовите основные сферы и звенья финансовой системы Российской Федерации.

9. Охарактеризуйте сферу финансов организаций и ее звеньев.

10. Охарактеризуйте сферу финансов домохозяйств.

11. Назовите звенья государственных и муниципальных финансов, определите особенности финансов этой сферы.

12. Дайте определение финансов коммерческих организаций.

13. Сформулируйте и раскройте принципы финансов коммерческих организаций.

14. Приведите примеры проявления финансового механизма в коммерческих организациях.

15. Дайте определение финансовых ресурсов коммерческих организаций.

16. Назовите источники формирования финансовых ресурсов коммерческих организаций и виды финансовых ресурсов по каждому источнику.

17. Назовите основные направления использования финансовых ресурсов коммерческих организаций.

18. Дайте определение финансов некоммерческих организаций.

19. Назовите группы финансовых отношений, составляющие содержание финансов некоммерческих организаций.

20. Укажите особенности источников и виды финансовых ресурсов некоммерческих организаций.

21. Дайте определения целевого капитала некоммерческих организаций и укажите возможные направления использования доходов от управления целевым капиталом.

22. Назовите факторы, влияющие на источники формирования финансовых ресурсов некоммерческих организаций.

23. Дайте определение финансов домохозяйств, укажите их специфику.

24. Покажите специфику финансов индивидуальных предпринимателей по сравнению с другими субъектами хозяйствования.

25. Назовите основные источники финансовых ресурсов домохозяйств.

26. Какие существуют системы налогообложения индивидуальных предпринимателей?

27. Дайте определение государственных и муниципальных финансовых ресурсов, укажите источники их формирования.

28. Укажите факторы, влияющие на организацию государственных и муниципальных финансов.

29. Перечислите формы организации государственных и муниципальных финансовых ресурсов.

30. Раскройте особенности организации финансовых ресурсов федеральных органов государственной власти.

31. Раскройте особенности организации финансовых ресурсов органов государственной власти субъектов Российской Федерации.

32. Охарактеризуйте организацию муниципальных финансовых ресурсов в Российской Федерации.

33. Дайте определение государственных внебюджетных фондов.

34. Назовите государственные внебюджетные фонды в Российской Федерации, дайте общую характеристику доходов и расходов их бюджетов.

35. Назовите доходы и расходы бюджета Пенсионного фонда Российской Федерации.

36. Дайте характеристику доходов и расходов бюджета Фонда социального страхования Российской Федерации.

37. Охарактеризуйте доходы и расходы бюджетов Федерального и территориальных фондов обязательного медицинского страхования.

38. Дайте определение финансового рынка.

39. Определите положительные и отрицательные стороны функционирования финансового рынка.

40. Перечислите субъекты, оказывающие финансовые услуги в Российской Федерации.

41. Дайте определение рынка ценных бумаг и назовите его особенности.

42. Охарактеризуйте валютный рынок, приведите пример классификации.

43. Назовите положительные и отрицательные стороны перераспределения финансовых ресурсов на финансовом рынке.

44. Определите значение саморегулируемых организаций рынка ценных бумаг.

45. Каким образом происходит государственное регулирование финансового рынка? Назовите цели такого регулирования.

46. Укажите причины, определяющие необходимость государственного финансового регулирования экономических и социальных процессов.

47. Дайте определение финансового регулирования.

48. Назовите объекты государственного финансового регулирования.

49. Приведите примеры прямого и косвенного государственного финансового регулирования.

50. Укажите методы государственного финансового регулирования отраслевых пропорций.

51. Перечислите методы государственного финансового регулирования территориальных пропорций.

52. Назовите основные направления финансового регулирования социальных процессов.

53. Дайте определение финансовой политики.

54. Перечислите субъекты и объекты финансовой политики в разных сферах финансовой системы.

55. Назовите составные части финансовой политики государства и кратко их охарактеризуйте.

56. Раскройте понятие финансовой политики коммерческой организации, приведите пример ее реализации.

57. Определите особенности финансовой политики некоммерческой организации.

58. Укажите особенности финансов как объекта управления.

59. Перечислите основных субъектов управления финансами.

60. Назовите функциональные элементы управления финансами.

61. Дайте определение финансового планирования, покажите его место в системе управления финансами.

62. Перечислите и раскройте основные задачи финансового планирования.

63. Дайте определение финансового прогнозирования, охарактеризуйте его значение.

64. Дайте характеристику методов финансового планирования.

65. Перечислите специфические методы финансового прогнозирования.

66. Назовите виды финансовых планов и прогнозов, составляемых на общегосударственном и территориальном уровнях, охарактеризуйте их назначение.

67. Охарактеризуйте виды финансовых планов и прогнозов, составляемых коммерческими организациями.

68. Перечислите финансовые планы, составляемые некоммерческими организациями, сформулируйте их особенности.

69. Назовите цели и задачи финансового контроля.

70. Укажите объект финансового контроля.

71. Назовите принципы организации финансового контроля.

72. Назовите цель и основание для применения финансовых санкций.

73. Сформулируйте основные подходы к классификации финансового контроля.

74. Укажите основные виды государственного финансового контроля.

75. Определите роль аудиторского контроля и основания для его проведения.

76. Назовите основные нормативно-правовые акты, регламентирующие управление финансами в разных сферах финансовой системы Российской Федерации.

77. Перечислите полномочия законодательных органов государственной власти Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, представительных органов местного самоуправления по управлению финансами.

78. Перечислите полномочия исполнительных органов государственной власти Российской Федерации, субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления по управлению финансами.

79. Перечислите основные полномочия Министерства финансов Российской Федерации, финансовых органов субъектов Российской Федерации и муниципальных образований.

80. Перечислите основные полномочия Федерального казначейства.

Внимание!

Если вам нужна помощь в написании работы, то рекомендуем обратиться к профессионалам. Более 70 000 авторов готовы помочь вам прямо сейчас. Бесплатные корректировки и доработки. Узнайте стоимость своей работы

Бесплатная оценка

03.06.18 в 23:41

Понравилось? Нажмите на кнопочку ниже. Вам не сложно, а нам приятно).

Чтобы скачать бесплатно Шпаргалки на максимальной скорости, зарегистрируйтесь или авторизуйтесь на сайте.

Важно! Все представленные Шпаргалки для бесплатного скачивания предназначены для составления плана или основы собственных научных трудов.

Друзья! У вас есть уникальная возможность помочь таким же студентам как и вы! Если наш сайт помог вам найти нужную работу, то вы, безусловно, понимаете как добавленная вами работа может облегчить труд другим.

Добавить работу

Если Шпаргалка, по Вашему мнению, плохого качества, или эту работу Вы уже встречали, сообщите об этом нам.

Добавление отзыва к работе

Добавить отзыв могут только зарегистрированные пользователи.

Как подготовиться к экзамену по экономической дисциплине и успешно ее сдать?

Правило №1. Посещаем все занятия

Полная посещаемость обеспечит студента не только надежным «алиби» (репутацией), а также позволит в течение семестра не тратить время попусту и собрать максимум информации к предстоящему экзамену или зачету. На лекциях и семинарах преподаватели вместе со студентами разбирают самые необходимые и сложные вещи. Не стоит забывать, что часть информации придется подготовить самому (речь идет о заданиях для самостоятельной работы).

Правило №2. Повторяем пройденный материал

Чтобы не забыть, что вы проходили в начале семестра, лучше всего периодически перечитывать пройденный материал. На это не требуется много времени: достаточно 10-15 минут в день.

Правило №3. Разбираемся в терминах

Каждая дисциплина, направление имеет свою специфику. Прежде всего, она проявляется в профессиональной терминологии – определениях, тезисах, методиках и пр. Поэтому студент должен четко понимать, что значит каждый термин, когда его употребление уместно, какие методики применяемы в конкретной ситуации и пр.

Возникли сложности?

Нужна помощь преподавателя?

Мы всегда рады Вам помочь!

Правило №4. Запоминаем формулы и ключевые правила

Экономические дисциплины – это прикладные науки, основанные на расчете и анализе определенных показателей. Здесь будут встречаться как простые, так и довольно сложные формулы, каждая из которых применяется в определенных условиях, для достижения конкретной цели.

Чтобы лучше запомнить их, необходимо выписывать формулу на отдельный лист и разбираться в ней: какие составные элементы (данные) нужны, что означает конкретный показатель и для чего он нужен, что он показывает, когда целесообразно его рассчитывать.

Правило №5. Восполняем пробелы

Не всегда студентам удается обеспечить полную посещаемость: болезни, прогулы, отмена занятий по иным причинам провоцируют появление пробелов в знаниях. Обычно все темы взаимосвязаны, поэтому если студент что-то не понял в одном месте, то очередное недопонимание проявится уже рядом. Необходимо своевременно ликвидировать незнание предмета: самостоятельно изучить или подойти за помощью к преподавателю, нанять репетитора или тьютора.

Советы студентам по подготовке к экзамену

Правило №6. Вникаем в пройденный материал

Недостаточно просто читать или слушать. Важно вникать в то, что до Вас пытаются донести. Важно понимать предмет, термины, формулы и знать, как всем этим «арсеналом» пользоваться. Компетентен не тот, кто имеет диплом, а тот, кто умеет грамотно пользоваться своими знаниями.

Зубрежка не поможет студенту на экзамене. Недостаточно просто написать ответ на билет, важно ответить на вопросы преподавателя и показать, что Вы можете использовать изученную информацию во благо, с пользой, понимаете, для чего она нужна и пр.

Правило №7. Решаем задачи

Как правило, в экзаменационном билете по экономической дисциплине содержатся теоретические вопросы и практические задания: решить задачу, рассчитать определенные коэффициенты и проанализировать их динамику и пр.

Для этого потребуется не только понимание материала, но и знание специальных формул, порядка расчета, методик и пр. Посмотрите примеры решения задач, попрактикуйтесь дома, чтобы на экзамене не растеряться и легко преодолеть это препятствие.

Правило №8. Готовим ответы на билеты: сами или профессионалы?

Если Вы в состоянии самостоятельно подготовить ответы на билеты — это прекрасно! Такой основательный подход непременно скажется на результатах экзамена/зачета.

Если же информации недостаточно, лекций и семинаров нет в полном объеме, время поджимает, то самое время обратиться за помощью профессионалов – в ОЦ DissHelp. Здесь опытные специалисты в короткие сроки готовы подготовить полноценный ответ на экзаменационные вопросы, облегчив подготовку к экзамену. Важно чтобы студент разобрался в дисциплине, изучил все ответы, понял их.

Источник

Я работаю в инвестиционной компании On Capital и сейчас готовлюсь к сдаче экзамена ФСФР.

ФСФР — лицензия, выдаваемая ЦБ РФ профессиональным участникам финансового рынка.

Для того, чтобы сдать экзамен необходимо оплатить государственную пошлину и сдать экзамен.

ЦБ выкладывает только список вопросов, входящих в экзамен (без ответов) и список тем, освещаемых в экзамене.

Для подготовки существуют различные платные курсы, книги и материалы. Платные тренажёры не освещают темы целиком, то есть приходится только запоминать правильные ответы, саму суть тем вы не поймёте — только правильные ответы.

Бесплатного сборника материалов для подготовки к экзамену я не нашла. Приходится штудировать интернет и освещать недостающие знания самостоятельно.

Для более эффективной подготовки я начинаю вести блог, где буду по темам ЦБ освещать материал, необходимый для сдачи экзамена.

Тема 1. Финансовый рынок. Понятие и функции

Финансовый рынок — совокупность денежных ресурсов экономической системы, находящихся в постоянном движении, т.е. в распределении и перераспределении под воздействием меняющегося соотношения спроса и предложения на эти ресурсы со стороны экономических субъектов. Финансовый рынок представляет механизм, который обеспечивает мобилизацию свободных денежных капиталов и денежных средств и распределение этих средств по отраслям сфер хозяйства на условиях срочности, платности, возвратности.

Структура финансового рынка.

Финансовый рынок подразделяется на денежный рынок и рынок капитала.

1. Денежный рынок — это рынок краткосрочных операций сроком до года, на котором происходит перераспределение свободной денежной наличности. Денежный рынок обслуживает в основном движение оборотного капитала предприятий, краткосрочную ликвидность банков и государства.

Денежный рынок подразделяется на:

1.1. Рынок краткосрочных банковских кредитов — это рынок, который обслуживает предприятия и население, на этом рынке банки предоставляют предприятиям и организациям недостающие средства, необходимые для совершения расчетов и завершения кругооборота. Основные институты — это коммерческие банки.

1.2. Рынок межбанковских кредитов — это рынок, на котором банки заимствуют средства друг у друга с целью поддержания своей ликвидности, чтобы обеспечить свои обязательства. Основные субъекты — это коммерческие банки и ЦБ — как кредитор последней инстанции.

1.3. Рынок краткосрочных ценных бумаг — рынок, на котором обращаются краткосрочные ценные бумаги, основные виды: государственные краткосрочные ценные бумаги, и краткосрочные долговые ценные бумаги различных субъектов. Основные институты: коммерческие банки, брокерские, дилерские, страховые компании и биржи.

1.4. Валютный рынок — это рынок, на котором осуществляются сделки купли-продажи валюты в наличной и в безналичной форме. Основные институты — коммерческие банки и валютные биржи.

1.5. Рынок золота — рынок, где совершаются сделки с золотом.

2. Рынок капитала — это рынок, долгосрочных операций сроком от года и выше, а также рынок акций. Происходит перераспределение свободных капиталов и их инвестирование в различные финансовые активы.

Рынок капитала подразделяется на:

2.1. Рынок долгосрочных кредитов — это кредиты сроком от года и выше.

2.2. Рынок долгосрочных ценных бумаг, который подразделяется на рынок капитального финансирования (это любое соглашение либо обязательство, по которому предприятие получает денежные средства для осуществления инвестиций в обмен на предоставление права долевого участия в собственности на эту фирму) и на рынок финансирования на основе займов (заключение соглашения по которому субъект получает денежные средства для осуществления инвестиций в обмен на обязательство выплатить в будущем эту сумму с оговоренным процентом.

Функции финансового рынка:

· Аккумулирование временно свободных средств

· Формирование рыночных цен на отдельные финансовые инструменты

· Осуществление квалифицированного посредничества между продавцом и покупателем финансовых инструментов (брокеры, дилеры)

Финансовый рынок, как механизм, обеспечивающий трансформацию сбережений в инвестиции.

В экономике постоянно происходит кругооборот товаров, ресурсов и денежных средств. Выделяют три субъекта экономики:

· Государство;

· Компании;

· Домашние хозяйства

При аккумулировании дохода денежный поток делится на два сегмента: потребительский и сберегательный. Потребительский поток идёт на потребление товаров и услуг. Сберегательный — тот, который был сохранён для потребления в будущем.

Компании в механизме могут выступать как заёмщики и как инвесторы. Компании могут привлекать средства из внутренних и внешних источников. Внутренние источники: накопленная амортизация, нераспределенная прибыль. Внешние — выпуск акций и облигаций, кредитование.

Секьюритизация — это дополнительное привлечение средств через эмиссию. Процесс замещения традиционных финансовых операций в виде банковских кредитов новыми финансовыми инструментами, обеспечивающими привлечение финансовых ресурсов путем эмиссии ценных бумаг.

В рамках сберегательного потока выделяют финансовый рынок, как механизм, обеспечивающий трансформацию сбережений в инвестиции.

Инвестиции — вложение средств в объекты предпринимательской деятельности с целью получения дохода в будущем.

Место финансового рынка в процессе обмена финансовых активов между сберегателями и заемщиками

В механизме трансформации сбережений в инвестиции выделяют следующие субъекты:

· Поставщики инвестиций — главными поставщиками являются домашние хозяйства, инвестирующие напрямую или через финансовые институты — инвестиционные фонды, страховые и пенсионные фонды и институциональные инвесторы.

· Потребители инвестиций;

· Финансовые посредники.

Институциональные инвесторы аккумулируют денежные средства домашних хозяйств, государства и предприятий и поставляют инвестиции — покупают финансовые активы.

Институциональных инвесторов делят на поставщиков депозитного, инвестиционного и контрактно-сберегательного типа.

Типы институциональных инвесторов

Государство в финансовом рынке выполняет следующий функционал:

· Выступает в качестве кредитора;

· Выступает в качестве заемщика;

· Устанавливает общие правила функционирования финансового рынка, осуществляет повседневный̆ контроль над ним, проводит денежно-кредитную политику.

Действие закона спроса и предложения на финансовом рынке.

Цены на финансовые ресурсы колеблются в зависимости от соотношения между спросом и предложением на эти финансовые ресурсы.

Факторы, влияющие на это соотношение:

· Ставка ссудного процента,

· Уровень доходов,

· Объёмы сбережений,

· Темпы инфляции.

Например, увеличение сбережений стимулирует роста инвестиций экономических субъектов в ценные бумаги. Сокращение же сбережений приводит к противоположным результатам.

Закон спроса и предложения на финансовом рынке заключается в следующих тезисах:

· Чем больше ожидаемый риск, связанный с инвестицией, тем более высокое вознаграждение ожидает инвестор;

· Чем больше срок инвестирования, тем более высокое вознаграждение ожидает инвестор;

Инвестиции несут за собой определенные риски:

· Макроэкономический риск — риски, определяющие состояние национальной экономики страны и вызываемые политическими изменениями.

· Процентный риск — связан с возможностью изменений процентных ставок на кредиты, дивиденды и др.

· Кредитный риск — связан с возможностью неплатежа по обязательству

· Валютный риск — связан с изменением валютных курсов.

Поставщики инвестиций могут ограничить свой риск путём структурирования инвестиций, диверсификации. То есть составления структурного продукта.

Структурный продукт — портфель, состоящий из нескольких видов инвестиций и характеризуется следующими показателями:

· Риск убытка может быть четко ограничен;

· Может включать в себя ценные бумаги и производные финансовые инструменты.

Диверсификация — cпособ снижения совокупного риска портфеля финансовых активов, заключающийся в распределении инвестиций между различными активами с минимальной корреляцией доходностей, входящими в него.

Инвестиции, которые, как правило, в наибольшей̆ степени подходят для получения текущего дохода в рыночной̆ экономике, с низким уровнем риска::

· Привилегированные акции первоклассных компаний (blue chips — характерны следующими параметрами — высокая ликвидность; минимальный спрэд) с фиксированным дивидендом;

· Банковские депозиты;

· Корпоративные облигации с высоким кредитным рейтингом;

· Государственные ценные бумаги

Ситуация равновесия на рынке инвестиционных ресурсов означает, имеет место равенство совокупного спроса (AD) и совокупного предложения (AS) инвестиционных средств на курс рыночной процентной ставки (i0), складывающейся в рамках всего народного хозяйства.

График предложения представляет собой графическое изображение зависимости между: ценой товара и количеством предлагаемого к продаже товара.

График предложения

График спроса представляет собой графическое изображение зависимости между: ценой̆ товара и количеством товара, который готовы купить потребители. Величина спроса на инвестиционные ресурсы снижается по мере роста цены на них.

График спроса

Инвестиции и спекуляции.

Инвестиции:

· Представляют собой вложение капитала в активы на длительный срок в расчете на получение большего дохода в будущем;

· Представляют собой вложения в активы в целях участия в управлении компанией;

Спекуляции:

· Представляют собой краткосрочные вложения в активы в целях перепродажи и получения прибыли от роста или падения цен;

· Представляют собой покупку активов исключительно ради возможного изменения их цены.

Источник

Planner Сертифицированный финансовый обозначение широко считается окончательным признаком компетентности среди инвесторов и финансовых специалистов. Лица, получившие звание CFP, могут получить профессиональную компетенцию в рамках учебной программы, в то время как престиж, связанный с присвоением звания, также может увеличить личный бизнес человека. (Это особенно актуально для тех, кто хочет давать финансовые консультации с почасовой оплатой.)

На самом базовом уровне обозначение CFP помогает финансовым профессионалам лучше понять общее финансовое положение своих клиентов. Независимо от того, стремитесь ли вы стать биржевым маклером, страховым агентом, налоговым специалистом или сотрудником по ипотечным кредитам, вы сможете продолжить свою карьеру, получив статус CFP. Но те, кто намеревается получить статус CFP, должны знать, во что они ввязываются.

Чего ожидать от экзамена CFP

Экзамен CFP включает вопросы по пяти областям финансов: инвестиции, налоги, выход на пенсию, имущественное планирование и страхование, последнее из которых включает разделы по планированию образования, этике и процессу финансового планирования.

Тест длится примерно шесть часов и разбит на две трехчасовые сессии с 40-минутным перерывом между ними.

За это время участники должны ответить на 170 вопросов с несколькими вариантами ответов, включая несколько кратких и обширных тематических исследований. Тематические исследования позволяют студенту продемонстрировать свои знания материала курса и применить его к реальным сценариям. Экзамен CFP проводится три раза в год: в марте, июле и ноябре.

Краткий обзор

Хотя студентам разрешается и поощряется сдавать экзамен CFP несколько раз, шансы на то, что студент пройдет этот тест, являются самыми высокими для их первого экзамена и уменьшаются с каждым последующим экзаменом, который они сдают.

В 2017 годуПравление CFP сообщило, что общий процент успешных экзаменов составил 62%, в то время как процент успешных экзаменов для впервые сдавших экзамены составил 66%.

Однако следует отметить, что проходные баллы не являются точным отражением ваших шансов на сдачу экзамена.На цифры, представленные Советом CFP, влияют студенты, которые не сдают экзамен в первый раз и пытаются сдать его повторно без дополнительной подготовки.Учащимся, которые не сдали экзамен в первый раз, не следует отговаривать выполнять дополнительную работу и пытаться снова.

Ключевые выводы

Профессионалы обычно обучаются до 1000 часов, чтобы подготовиться к экзамену CFP.
Вопросы на экзамене CFP охватывают пять областей финансов, включая, помимо прочего, инвестиции, выход на пенсию, имущественное планирование, налоги и страхование, включая разделы по планированию образования для членов семьи.
Обозначение CFP может помочь финансовым специалистам построить успешную карьеру в качестве биржевого маклера, налогового бухгалтера, сотрудника по ипотечным кредитам или страхового агента.
Экзамен CFP занимает около шести часов. Экзамен состоит из двух трехчасовых занятий с 40-минутным перерывом.
Заинтересованные специалисты имеют три возможности в течение года (весной, летом и осенью) сдать экзамен CFP.

Как учиться

Хотя экзамен CFP длится всего шесть часов, для его получения требуется в среднем 1000 часов обучения.

Студенты, сдавшие другие экзамены по страхованию или экзамены по ценным бумагам, проводимые FINRA, могут почувствовать, что их подготовка к этим тестам поможет им сэкономить часть этих 1000 часов, но, к сожалению, это не всегда так. Хотя материал по обоим типам тестов частично совпадает, экзамен CFP требует, чтобы учащиеся применяли свои знания по этому материалу по-разному.

Вот несколько советов, которые помогут вам максимально повысить эффективность обучения.

Не сосредотачивайтесь на запоминании понятий. Лицензионные экзамены проверяют кандидатов на краткосрочное и долгосрочное вспоминание фактов, но экзамен CFP требует гораздо большего от студентов. Чтобы сдать экзамен CFP, кандидаты должны не только знать учебный план, но и уметь синтезировать и применять его к реальным сценариям финансового планирования. Фактически, то, как вы думаете, готовиться к экзаменам на лицензирование, может оказаться контрпродуктивным, когда дело доходит до экзамена CFP. Несмотря на то, что для обоих сертификатов требуется много запоминания, люди, не практикующие отзыв и подачу заявления, будут неподготовленными к экзамену CFP.
Изучите аргументы совета CFP. Многие новички будут удивлены тем, как Совет CFP выставляет оценки на экзаменах. Доска CFP имеет особое обоснование, которое она использует при создании правильных ответов на вопросы теста. Чтобы иметь наилучшие шансы на сдачу экзамена, студенты должны понимать и применять это обоснование как можно точнее.
Стремитесь достичь наилучшего возможного результата. Это, вероятно, само собой разумеется, но кандидаты, сдающие экзамен CFP, должны стремиться к максимально возможному баллу. Лицензионные тесты оцениваются и получают процентную оценку, в соответствии с которой учащиеся должны набрать минимальный процент, чтобы сдать экзамен. Но с CFP кандидаты не получают оценок. Вместо этого они получают уведомление по почте, в котором сообщается, сдали ли они экзамен или нет.
Запишитесь на обзорный курс. Вы также можетезаписаться на один из многих обзорных курсов, предлагаемых для подготовки к экзамену CFP.Преподаватели, которые проводят обзорные курсы, часто дают студентам внутренние советы по рассуждению на основе тематических исследований и могут указать, какой вес будет уделен каждому разделу экзамена.Учитывая широту материала учебной программы CFP, некоторые темы либо не будут проверяться, либо будет задано очень мало вопросов.Понимая, насколько вероятно, что тема будет представлена на экзамене, люди смогут более эффективно структурировать свое обучение.4

Как добиться успеха в день испытаний

Когда дело доходит до тестирования с несколькими вариантами ответов, слов советов пруд пруди, но эти стратегии бесценны. Вот наши основные рекомендации для студентов, надеющихся повысить свои шансы на сдачу экзамена CFP.

Отвечайте на все вопросы. Убедитесь, что вы ответили на все вопросы, даже если вам придется угадывать. У вас есть 25% -ный шанс правильно угадать ответ, но 0% -ный шанс получить этот ответ, если вы пропустите вопрос. Кандидаты на экзамен CFP не наказываются за угадывание, поэтому вам следует отвечать на все вопросы. Если вы можете безопасно исключить один или даже два возможных ответа, ваши шансы выбрать правильный ответ значительно возрастут.
Придерживайтесь своего кишечника. Ваш первый ответ на вопрос с несколькими вариантами ответов обычно является наиболее точным.
Узнайте больше о налогах. Когда дело доходит до учебной программы CFP, студенты склонны соглашаться с тем, что налоговый раздел является самым сложным для изучения и применения.Возможно, стоит потратить дополнительное время на изучение ваших налогов, прежде чем начинать учебную программу CFP.Один из полезных способов сделать это – изучить и сдатьэкзамен IRS Enrolled Agent, поскольку большая часть материала этого теста также присутствует на экзамене CFP.

Втиснуть или не втиснуть

Некоторым студентам требуется до пяти лет для завершения учебной программы, необходимой для сдачи экзамена Совета CFP. На другие уходит пять месяцев. Хотя количество времени, необходимое для подготовки к экзамену Совета CFP, будет разным для каждого студента, все кандидаты сталкиваются с одним и тем же набором вопросов, когда наступает день экзамена.

Руководства по подготовке к экзаменам часто предостерегают студентов от зубрежки перед тестами, но многие кандидаты сдают экзамен CFP каждый год именно так. Прежде чем принять решение об изучении в последнюю минуту, подумайте, сколько вы уже подготовили и насколько хорошо вы справляетесь с краткосрочным вспоминанием.

Суть

Как и в случае любого теста, ученики должны заранее выспаться, позавтракать, надеть удобную одежду и быть готовыми к яркому свету и неудобным стульям, которые есть в любой среде тестирования.

Хотя объем материала, охватываемого учебной программой CFP, может поначалу пугать, практически любой студент, который уделяет время изучению, способен сдать экзамен – если не с первой попытки, то в следующий раз.

Источник

The Certified Financial Planner designation is widely considered to be the definitive mark of competence among investors and financial professionals. Individuals pursuing the CFP designation stand to gain professional competence from the curriculum, while the prestige that comes with holding the designation can increase an individual’s personal business, as well. (This is especially true for those wishing to provide financial advice at an hourly rate.)

At its most basic level, the CFP designation helps financial professionals better understand their clients’ overall financial situations. Whether you aspire to be a stockbroker, an insurance agent, a tax professional, or a mortgage loan officer, you may be able to further your career by attaining the CFP designation. But those who intend to pursue a CFP designation should know what they’re getting themselves into.

What to Expect From the CFP Exam

The CFP examination includes questions on five areas of finance: investment, tax, retirement, estate planning, and insurance, the latter of which includes sections on education planning, ethics, and the financial planning process.

The test is approximately six hours long, broken up into two three-hour sessions with a 40-minute break in between.

In that time, individuals must answer 170 multiple choice questions, including several short and extensive case studies. Case studies allow a student to showcase their knowledge of course material and apply it to real-world scenarios. The CFP examination is administered three times each year in March, July, and November.

Although students are allowed, and encouraged, to take the CFP exam multiple times, the odds of a student passing the test are highest for their first exam and diminish with each subsequent exam that they take.

For March 2022, the CFP reported an overall pass rate of 65%, while the pass rate for first-time exam takers was 67%.

It should be noted, however, that pass rates are not an exact reflection of your chances of passing the exam. The figures reported by the CFP Board are influenced by students who do not pass the exam their first time and attempt to retake it without additional preparation. Students who do not pass the exam their first time around should not be discouraged to put in the additional legwork and try again.

Key Takeaways

Professionals usually study for up to 1,000 hours to prepare for their CFP exam.
Questions in the CFP exam cover five areas of finance, including but not limited to investment, retirement, estate planning, tax, and insurance, including sections on education planning for family members.
A CFP designation can help financial professionals build successful careers as a stockbroker, a tax accountant, mortgage loan officer, or insurance agent.
The CFP exam takes roughly six hours to complete. The exam is administered as two three-hour sessions, along with a 40-minute break.
Interested professionals have three opportunities throughout the year (spring, summer, and fall) to take the CFP exam.

How to Study

Although the CFP examination is only six hours long, it takes an average of 1,000 hours of studying just to get there.

Students who have passed other insurance or FINRA-administered securities exams may feel that their preparation for those tests will help them shave off some of those 1,000 hours, but, tragically, that’s not always the case. While there is some overlap in the material on both types of tests, the CFP exam requires that students apply their knowledge of that material differently.

Here are a few tips to help you maximize the effectiveness of your studying.

Do not focus on memorizing concepts. Licensing exams quiz candidates on short- and long-term fact recall, but the CFP exam demands much more of students. In order to pass the CFP exam, candidates must not only know the curriculum, but they must also be able to synthesize and apply it to real-world financial planning scenarios. In fact, the way that you might think to study for licensing exams can actually be counterproductive when it comes to the CFP exam. While there is a great deal of memorization required for both certifications, individuals who do not practice recall and application will be unprepared for the CFP exam.
Learn the CFP board’s reasoning. Many first-time test-takers will be surprised by the way the CFP Board grades exam answers. The CFP board has a specific rationale that it uses when creating correct responses to test questions. In order to have the best chances of passing the exam, students should understand and apply this rationale as closely as possible.
Aim to achieve the best grade possible. It probably goes without saying, but candidates taking the CFP exam should work towards the highest score possible. Licensing tests are scored and given a percentage grade, whereby students need to achieve a minimum percentage in order to pass. But with the CFP, candidates do not receive grades. Instead, they receive a notice by mail letting them know if they passed or failed the examination.

Enroll in a review course. You may also consider enrolling in one of the many review courses offered in preparation for the CFP exam. The instructors who teach review courses often provide students with inside tips on reasoning through the case studies and may indicate how much weight will be given to each section on the exam. Given the breadth of material in the CFP curriculum, some topics will either not be tested on or will be assigned very few questions. By understanding how likely a topic is to be featured on the exam, individuals can more effectively structure their studying.

How to Succeed on Test Day

When it comes to multiple-choice testing, words of advice are a dime a dozen, but these strategies are priceless. Here are our top recommendations for students hoping to increase their chances of passing the CFP examination.

Answer every question. Ensure that you answer every question, even if you have to guess. You have a 25% chance of guessing an answer correctly, but a 0% chance of getting that answer if you skip the question. Candidates on the CFP examination are not penalized for guessing, so you should respond to every question. If you can safely eliminate one or even two of the possible answers, your chances of selecting a correct answer increase significantly.
Stick to your gut. Your first response to a multiple-choice question is typically the most accurate.
Study up on taxes. When it comes to the CFP curriculum, students tend to agree that the tax section is the most difficult to learn and apply. It may be worthwhile to spend extra time studying up on your taxes before beginning the CFP curriculum. One useful way to do this is to study and take the IRS Enrolled Agent exam, as the majority of the material from that test is also present on the CFP exam.

To Cram or Not to Cram

Some students take up to five years to complete the curriculum of coursework that is required to take the CFP Board Exam. Others take five months. While the amount of time required to study for the CFP Board Exam will differ for each student, all candidates face the same set of questions when test day comes.

Exam prep manuals often caution students against cramming for tests, but many candidates pass the CFP exam each year by doing just that. Before deciding to study last-minute, consider how much you have already prepared and how well you perform when it comes to short-term recall.

The Bottom Line

As with any test, students should get a good night’s sleep beforehand, eat breakfast, wear comfortable clothes, and be prepared for the intensely bright lights and uncomfortable chairs that come with any testing environment.

While the breadth of the material covered in the CFP curriculum may be intimidating at first, virtually any student who takes the time to study is capable of passing—if not their first try, then the next time around.

Источник

What to Expect From the CFP Exam

The test is approximately six hours long, broken up into two three-hour sessions with a 40-minute break in between.

For March 2022, the CFP reported an overall pass rate of 65%, while the pass rate for first-time exam takers was 67%.

Key Takeaways

Professionals usually study for up to 1,000 hours to prepare for their CFP exam.
Questions in the CFP exam cover five areas of finance, including but not limited to investment, retirement, estate planning, tax, and insurance, including sections on education planning for family members.
A CFP designation can help financial professionals build successful careers as a stockbroker, a tax accountant, mortgage loan officer, or insurance agent.
The CFP exam takes roughly six hours to complete. The exam is administered as two three-hour sessions, along with a 40-minute break.
Interested professionals have three opportunities throughout the year (spring, summer, and fall) to take the CFP exam.

How to Study

Although the CFP examination is only six hours long, it takes an average of 1,000 hours of studying just to get there.

Here are a few tips to help you maximize the effectiveness of your studying.

Do not focus on memorizing concepts. Licensing exams quiz candidates on short- and long-term fact recall, but the CFP exam demands much more of students. In order to pass the CFP exam, candidates must not only know the curriculum, but they must also be able to synthesize and apply it to real-world financial planning scenarios. In fact, the way that you might think to study for licensing exams can actually be counterproductive when it comes to the CFP exam. While there is a great deal of memorization required for both certifications, individuals who do not practice recall and application will be unprepared for the CFP exam.
Learn the CFP board’s reasoning. Many first-time test-takers will be surprised by the way the CFP Board grades exam answers. The CFP board has a specific rationale that it uses when creating correct responses to test questions. In order to have the best chances of passing the exam, students should understand and apply this rationale as closely as possible.
Aim to achieve the best grade possible. It probably goes without saying, but candidates taking the CFP exam should work towards the highest score possible. Licensing tests are scored and given a percentage grade, whereby students need to achieve a minimum percentage in order to pass. But with the CFP, candidates do not receive grades. Instead, they receive a notice by mail letting them know if they passed or failed the examination.

Enroll in a review course. You may also consider enrolling in one of the many review courses offered in preparation for the CFP exam. The instructors who teach review courses often provide students with inside tips on reasoning through the case studies and may indicate how much weight will be given to each section on the exam. Given the breadth of material in the CFP curriculum, some topics will either not be tested on or will be assigned very few questions. By understanding how likely a topic is to be featured on the exam, individuals can more effectively structure their studying.

How to Succeed on Test Day

Answer every question. Ensure that you answer every question, even if you have to guess. You have a 25% chance of guessing an answer correctly, but a 0% chance of getting that answer if you skip the question. Candidates on the CFP examination are not penalized for guessing, so you should respond to every question. If you can safely eliminate one or even two of the possible answers, your chances of selecting a correct answer increase significantly.
Stick to your gut. Your first response to a multiple-choice question is typically the most accurate.
Study up on taxes. When it comes to the CFP curriculum, students tend to agree that the tax section is the most difficult to learn and apply. It may be worthwhile to spend extra time studying up on your taxes before beginning the CFP curriculum. One useful way to do this is to study and take the IRS Enrolled Agent exam, as the majority of the material from that test is also present on the CFP exam.

To Cram or Not to Cram

The Bottom Line

Источник

Добавление отзыва к работе

Похожие работы

Социально-экономическая сущность финансов.

Функции финансов

Этапы развития финансовых отношений.

Как подготовиться к экзамену по экономической дисциплине и успешно ее сдать?

Тема 1. Финансовый рынок. Понятие и функции

Чего ожидать от экзамена CFP

Краткий обзор

Ключевые выводы

Как учиться

Как добиться успеха в день испытаний

Втиснуть или не втиснуть

Суть

What to Expect From the CFP Exam

Key Takeaways

How to Study

How to Succeed on Test Day

To Cram or Not to Cram

The Bottom Line

What to Expect From the CFP Exam

Key Takeaways

How to Study

How to Succeed on Test Day

To Cram or Not to Cram

The Bottom Line