Ответы на базовый экзамен фсфр 2021

КВАЛ — КУРСЫ ФИНАНСОВОЙ ГРАМОТНОСТИ

Базовый экзамен ФСФР вопросы и ответы

• →
• →

• Ильдар Газизов

  @ildar_kvaal
  Дата: 2020-05-31 02:12

  Время прочтения 5 минут. КВАЛ это бесплатные курсы НОК, ФСФР, CFA, FRM.

ФСФР — Федеральная служба по финансовым рынкам
НОК — Независимая оценка квалификации

Первым этапом на пути к получению статуса квалифицированного инвестора является обязательная сдача базового экзамена. Все частные инвесторы делятся на неквалифицированных и квалифицированных. У второй категории больше возможностей и инструментов для эффективной работы на финансовых рынках.

Один из доступных способов получения статуса квалифицированного инвестора – сдача базового экзамена и экзамена серии 1.0 (или любой другой из 7) по экзаменам независимой оценки квалификации.

Полномочия ФСФР России по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков с 1 сентября 2013 года упразднена и передана Центральному Банку России, ЦБ (федеральный закон от 23 июля 2013 года № 251-ФЗ). Экзамены ФСФР и аттестаты специалиста финансового рынка все еще являются гарантом вашей финансовой грамотности в России. Просто называется теперь иначе, НОК (Независимая оценка квалификации).

КВАЛ это бесплатные тренажеры НОК, ФСФР, CFA, FRM, MBA

Подготовка к базовому экзамену ФСФР

Базовый экзамен ФСФР является одним из самых сложных. Сложность заключается не только в большом количестве вопросов (2102 шт.), а в том, что некоторые из них имеют десять вариантов ответов. Верными могут быть пять или шесть пунктов. Следует быть очень внимательным, потому что многие вопросы имеют хитрую формулировку. Принцип проведения тестирования аналогичен сдаче экзамена на получение водительского удостоверения.

После сдачи базового экзамена, сертификат не выдается, однако, именно прохождение этого испытания дает право подтверждать свои знания дальше.

Экзаменационный тест состоит из 86 вопросов. Баллы начисляются за каждый вопрос: за некоторые дают 1 балл, а за другие — 2. Ответив правильно на все, можно получить 100 баллов. Прохождение теста считается успешным, если кандидат набрал не менее 80 баллов. Все задания утверждаются Центральным банком. Данные периодически обновляются, в основном это касается законодательства, которое достаточно часто изменяется. В Указании Банка России от 27 апреля 2016 года номер 4005-У «Об утверждении программы БКЭ для специалистов ФР» полностью прописан регламент проведения тестов и выдачи аттестатов.

Опасайтесь сомнительных предложений о покупке сертификатов. Каждый год Центральный Банк отменяет незаконно приобретенные аттестаты. Лица, у которых были аннулированы аттестаты, не допускаются аккредитованными организациями к сдаче экзаменов в течение трех лет с даты аннулирования аттестата.

2102 вопроса НОК разделены на 13 глав

Вопросы базового экзамена ФСФР

Рынок ценных бумаг

Глава 1. 221 вопрос
1.1. Функционирование финансового рынка;
1.2. Рынок ценных бумаг как сектор финансового рынка;
1.3. Понятие и виды ценных бумаг;
1.4. Понятие и виды договоров, являющихся производными Финансовыми инструментами.

Этот раздел включает в себя основные определения финансового рынка, законы его функционирования, структуру. Здесь рассматривается классификация ценных бумаг, их виды, понятие, свойства. То есть основные экономические категории.
Пройти бесплатный тест

Участники рынка ценных бумаг. Инфраструктурные организации

Глава 2. 236 вопросов
2.1. Виды профессиональной деятельности на финансовом рынке;
2.2. Брокерская деятельность;
2.3. Дилерская деятельность;
2.4. Деятельность форекс-дилера;
2.5. Деятельность по управлению ценными бумагами;
2.6. Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг;
2.7. Депозитарная деятельность;
2.8. Деятельность по проведению организованных торгов;
2.9. Клиринговая деятельность;
2.10. Специализированное общество;
2.11. Квалифицированные и неквалифицированные инвесторы.

Каждая категория рассматривается отдельно: брокеры, дилеры, форекс-дилеры, управление ценными бумагами, ведение реестра, депозитарии. Также осуществление торгов на бирже, клиринг, спец. общества. Упоминаются квалифицированные и неквалифицированные инвесторы.
Пройти бесплатный курс

Эмиссия ценных бумаг, обращение финансовых инструментов

Глава 3. 351 вопрос
3.1. Основные понятия, связанные с эмиссией ценных бумаг;
3.2. Процедура эмиссии эмиссионных ценных бумаг и ее этапы;
3.3. Нарушение порядка (процедуры) эмиссии ценных бумаг;
3.4. Право собственности на ценные бумаги. Учет прав на ценные бумаги;
3.5. Обращение ценных бумаг;
3.6. Биржевой и внебиржевой рынки;
3.7. Рынок производных Финансовых инструментов;
3.8. Раскрытие информации на рынке ценных бумаг.

Все ее этапы и процедуры. Рассматривается нарушения процесса выпуска и права собственности на бумаги. Представлены определения биржевого и внебиржевого рынков. Поднимаются вопросы информации и ее раскрытия.
Пройти бесплатный тест

Институты коллективного инвестирования

Глава 4. 137 вопросов
4.1. Коллективное инвестирование;
4.2. Инвестиционная декларация;
4.3. Управляющие компании на рынке коллективных инвестиций;
4.4. Паевой инвестиционный Фонд;
4.5. Негосударственные пенсионные фонды;
4.6. Специализированные депозитарии на рынке коллективных инвестиций;
4.7. Раскрытие информации на рынке коллективных инвестиций.

Здесь собрано все, что касается паевых фондов, управляющих компаний, негосударственных пенсионных фондов, депозитариев. Рассматривается структура, безопасность, отчетность и обязательства этих структур.
Пройти бесплатный курс

Государственные ценные бумаги. Госдолг

Глава 5. 90 вопросов
5.1. Государственный долг. Формирование и управление;
5.2. Государственные ценные бумаги;
5.3. Эмиссия и обращение государственных ценных бумаг.

Все, что относится к гос. имуществу. Эмиссия, управление, размещение, продажа. Перечислены ценные бумаги, относящиеся к гос. имуществу и объяснено понятие госдолга.
Пройти бесплатный тест

Гражданско-правовые основы предпринимательства

Глава 6. 92 вопроса
6.1. Общие положения;
6.2. Юридические лица;
6.3. Объекты гражданских прав;
6.4. Сделки;
6.5. Представительство;
6.6. Право собственности;
6.7. Общие положения о договоре.

Общая информация о юридических лицах, их деятельности. Гражданско-правовые основы предпринимательств. Упоминаются сделки, объекты прав собственности. Подробно изучаются договоры, их типы и общие положения. Целый пункт посвящен обязательствам и их исполнению.
Пройти бесплатный курс

Корпоративное право

Глава 7. 160 вопросов
7.1. Акционерные общества;
7.2. Реорганизация и ликвидация акционерных обществ;
7.3. Права акционеров;
7.4. Управление акционерным обществом;
7.5. Аффилированные лица;
7.6. Крупные сделки и сделки с заинтересованностью;
7.7. Приобретение акций публичного общества;

Внимание уделено акционерным обществам: управление ими, создание, реорганизация и ликвидация. Поднимается значение аффилированных лиц и порядок их учета. Определяется, что такое крупная сделка.
Пройти бесплатный тест

Регулирование финансового рынка и надзор на финансовом рынке. Защита законных интересов вкладчиков

Глава 8. 164 вопроса
8.1. Государственное регулирование рынка ценных бумаг, товарного рынка и рынка коллективных инвестиций в Российской Федерации;
8.2. Саморегулируемые организации в сфере Финансового рынка;
8.3. Защита прав и законных интересов инвесторов;
8.4. Недобросовестные практики на рынке ценных бумаг;
8.5. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Рассматривается госрегулирование. Выдача лицензий, исполнение обязательств. Контрольные мероприятия. Понятие саморегулируемых организаций, защита интересов вкладчиков. Также упоминаются недобросовестные практики (инсайдеры), противодействие нелегальному «отмыванию» доходов.
Пройти бесплатный курс

Административные правонарушения и уголовные преступления на финансовом рынке

Глава 9. 65 вопросов
9.1. Административные правонарушения на рынке ценных бумаг, товарном рынке и рынке коллективных инвестиций;
9.2. Уголовная ответственность на рынке ценных бумаг, товарном рынке и рынке коллективных инвестиций.

Здесь собрано все, что касается преступления и его состава, а также порядка выявления и устранения правонарушения.
Пройти бесплатный тест

Финансовая математика и статистика

Глава 10. 159 вопросов
10.1. Основы Финансовых расчетов;
10.2. Основы Фундаментального анализа ценных бумаг;
10.3. Базовые понятия теории вероятностей и математической статистики.

В этом разделе помимо вопросов будут присутствовать задачи. Поэтому необходимо понимать, что такое деньги и их стоимость, проценты, доходность акций и облигаций. Основополагающие моменты теории вероятности и мат. статистики. Обширная и непростая тема.
Пройти бесплатный курс

Основы бухучета и фин. отчетности на финансовом рынке

Глава 11. 97 вопросов
11.1. Основы бухгалтерского учета и анализа Финансовой отчетности;
11.2. Учет Финансовых вложений.

Помимо первичных знаний баланса и анализа, внимание уделяется вложениям, способам их отражения в учете их оценка и обесценивание.
Пройти бесплатный тест

Налогообложение на финансовом рынке

Глава 12. 141 вопрос
12.1. Налоговая система Российской Федерации;
12.2. Налогообложение организаций — участников финансового рынка;
12.3. Налогообложение доходов Физических лиц — участников финансового рынка;
12.4. Государственная пошлина;
12.5. Оказание услуг иностранным налогоплательщикам.

Достаточно обширная теория, в которой обязательно нужно следить за изменениями в законах. Рассматриваются налоги юрлиц, физических лиц. Виды и сроки уплаты. Особенности налоговой базы в части инвестиционных доходов. Государственные пошлины, оказание услуг нерезидентам.
Пройти бесплатный курс

Мировой финансовый рынок

Глава 13. 187 вопросов
13.1. Развитие мирового финансового рынка;
13.2. Основные участники мирового финансового рынка и глобальные финансовые инструменты;
13.3. Особенности иностранных финансовых рынков.

Все о главных моментах, его развитии, участниках, инструментах. Коллективные инвестиции, хедж-фонды, Биржевые инвестиционные организации. Особенность деятельности и правовых основ в США и Европе.
Пройти бесплатный тест

Ответы на базовый экзамен ФСФР скачать бесплатно

Скачать .PDF

Курсы НОК (Независимая оценка квалификации)

Курс к базовому экзамену ФСФР

Будьте осторожны! Если вам предлагают купить справку для получения статуса квалифицированного инвестора. Каждый год Центральный Банк отменяет незаконно приобретенные аттестаты. Люди, у которых были аннулированы аттестаты, не допускаются к сдаче экзаменов в течение трех лет.

Новое свидетельство НОК о квалификации подойдёт для присвоения статуса квалифицированного инвестора у брокера. Изменения вступили в силу с 01 октября 2021 года.

Платные и бесплатные тренажеры ничем не отличаются. Главная цель нашего сервиса это бесплатное финансовое образование каждому, кто желает учиться и имеет мотивацию.

Решение задач по базовому экзамену

от admin

Последнее от nina005

30.05.2022 01:02

Вопросы и ответы к базовому экзамену (с апреля 2017)

от denis.sirenko.91

Последнее от VelmLiza

10.09.2021 14:11

Тренажер для подготовки к базовому экзамену

от exam-rcb

Последнее от exam-rcb

11.02.2019 09:57

Новые вопросы по базовому экзамену (с декабря 2015)

от admin

Последнее от ivan.ivanovich

30.05.2018 16:38

Делимся материалами для подготовки к базовому

от Roman

Последнее от lopuxilo

05.01.2022 13:34

Конспекты по всем главам (новая база 2016 г.)

от alexey_alexey

Последнее от toSHKar

24.07.2021 22:31

Делимся опытом сдачи базового экзамена

от admin

Последнее от admin

03.06.2021 16:07

Вопросы, корректность ответов на которые вызывает сомнения

от ildar_02

Последнее от admin

13.04.2021 20:06

Решение задач по базовому экзамену

от Satoshi

Последнее от Satoshi

24.02.2021 23:34

Неправильные ответы в онлайн тесте

от polo

Последнее от Roman

29.11.2020 02:40

Конспект и тесты по базовому экзамену

от APetrov

Последнее от finanji

21.10.2020 21:13

Вопрос 10.1.109

от miki

Последнее от Ch_YR

09.10.2020 11:38

Не работают тесты!!!

от Stpolejaev

Последнее от APetrov

14.01.2020 15:41

задачи

от khadi05

Последнее от khadi05

08.10.2019 01:50

Вопросы в тренажере

от Alexander1997

Последнее от Roman

31.03.2019 13:01

Помощь в решении задач

от levaeva-l@yandex.ru

Последнее от Roman

19.03.2019 01:43

Есть ли смысл в апелляции ?

от banke135@gmail.com

Последнее от banke135@gmail.com

22.01.2019 19:36

Независимая оценка вместо квалификационных аттестатов

от yda

Последнее от admin

04.12.2018 20:15

Кто подавал апелляцию?

от rina_13

Последнее от rina_13

28.05.2018 05:58

Где лучше сдавать экзамены?

от lena15-06_84@mail.ru

Последнее от lena15-06_84@mail.ru

19.05.2018 22:22

В помощь всем тем, кто сдает или планирует сдавать квалификационные экзамены для специалистов финансового рынка, коллектив некоммерческого информационного проекта Forexam.ru подготовил редакцию новой экзаменационной базы с указанием правильных ответов к вопросам. Все ответы были получены нами в результате анализа действующего законодательства, регулирующего отраженную в вопросах тематику базового и специализированных курсов, а также из учебной и методической литературы, иных общедоступных источников информации в сети Интернет. Дата редакции: 11.03.2013

Чтобы было удобнее пользоваться перечнем тем, кто начинал готовиться к экзаменам в 2012 году по старой редакции экзаменационной базы (действовавшей до 16.09.2012), мы выделили те вопросы, которые изменены / откорректированы или являются абсолютно новыми по содержанию, заменяющими вопросы старой базы с аналогичными номерами. Вопросы, содержащие незначительное изменение формулировок, не влияющее существенно на выбор правильного ответа, нами не выделены, чтобы это не отвлекало Ваше внимание при подготовке

Новая экзаменационная база по квалификационным экзаменам была официально утверждена 17.04.2012 приказами Федеральной службы по финансовым рынкам www.fcsm.ru (опубликованы 05.09.2012 в РГ) и вступила в силу с 16 сентября 2012 года. Впоследствии приказом ФСФР России от 27.09.2012 № 12-276/пз (опубликован 26.02.2013 в РГ) в нее были внесены изменения, вступившие в силу с 9 марта 2013 года

Прием экзаменов осуществляется аккредитованными ФСФР России организациями. НАУФОР — ведущий экзаменационный центр, осуществляющий аттестацию специалистов финансового рынка, на основании свидетельства об аккредитации №1, выданного ФСФР России. Экзамены проводятся в следующих городах: Москва, Санкт-Петербург, Новосибирск, Екатеринбург, Казань, Ростов-на-Дону, Омск, Орел, Самара, Иркутск, Нижний Новгород, Владивосток, Челябинск, Саратов, Хабаровск. Записаться на экзамен в режиме онлайн Вы можете через автоматизированную систему онлайн-записи по адресу www.examen-fsfr.ru

Желаем всем соискателям успешной сдачи экзаменов и напоминаем, что для проверки своих знаний в процессе подготовки Вы всегда можете бесплатно воспользоваться нашей удобной системой online-тестирования, а также задать свои вопросы и обсудить сложные темы на нашем форуме

С уважением,

коллектив проекта www.forexam.ru

Экзаменационные вопросы по базовому квалификационному экзамену

для специалистов финансового рынка

Глава 1. Основные экономические категории. Финансовый рынок. Фундаментальные понятия рынка ценных бумаг

Код вопроса: 1.1.1 В какой форме в рыночной экономике собственники труда как фактора (ресурса) производственного

процесса получают доход за использование данного ресурса? Ответы:

A.В форме заработной платы

B.В форме процента

C.В форме ренты

D.В форме прибыли

Код вопроса: 1.1.2 В какой форме в рыночной экономике собственники капитала как фактора (ресурса) производственного

процесса получают доход за использование данного ресурса? Ответы:

A.В форме заработной платы

B.В форме процента

C.В форме ренты

D.В форме прибыли

Код вопроса: 1.2.9 Смещение графика предложения при увеличении предложения товаров и услуг на рынке означает, что:

I. То же количество товара будет произведено по более высокой цене

II. То же количество товара будет произведено по более низкой цене

III. По той же цене будет произведено большее количество товаров

IV. По той же цене будет произведено меньшее количество товаров Ответы:

A.I и III

B.II и III

C.I и IV

D.II и IV

Код вопроса: 1.2.10 Смещение графика предложения при уменьшении предложения товаров и услуг на рынке означает, что:

I. То же количество товара будет произведено по более высокой цене

II. То же количество товара будет произведено по более низкой цене

III. По той же цене будет произведено большее количество товаров

IV. По той же цене будет произведено меньшее количество товаров Ответы:

A.I и III

B.II и III

C.I и IV

D.II и IV

Код вопроса: 1.2.11 Смещение графика спроса при увеличении спроса на товары и услуги на рынке означает, что:

I. По той же цене будет куплено меньшее количество товаров

II.По той же цене будет куплено большее количество товаров III. То же количество товаров будет куплено по более низкой цене

IV. То же количество товаров будет куплено по более высокой цене Ответы:

A. I и III B. II и III C. I и IV

D. II и IV

Код вопроса: 1.2.12 Смещение графика спроса при уменьшении спроса на товары и услуги на рынке означает, что:

I. По той же цене будет куплено меньшее количество товаров

II.По той же цене будет куплено большее количество товаров III. То же количество товаров будет куплено по более низкой цене

IV. То же количество товаров будет куплено по более высокой цене Ответы:

A. I и III

B. II и III C. I и IV D. II и IV

Код вопроса: 1.1.13 Модель рыночной экономики, при которой на рынке присутствует очень большое (потенциально

неограниченное) количество компаний-производителей, производится однородный (стандартизированный) товар и отсутствует контроль над ценами, имеет название:

Ответы:

A.Рынка совершенной (чистой) конкуренции

B.Чистой монополии

C.Монополистической конкуренции

D.Олигополии

Код вопроса: 1.1.14 Модель рыночной экономики, при которой на рынке присутствует только одна компания-производитель,

производится уникальный товар и осуществляется значительный контроль над ценами, имеет название: Ответы:

A.Рынка совершенной (чистой) конкуренции

B.Чистой монополии

C.Монополистической конкуренции

D.Олигополии

Код вопроса: 1.1.15 Модель рыночной экономики, при которой на рынке присутствует относительно большое (но ограниченное)

количество компаний-производителей, производится преимущественно дифференцированный товар и осуществляется ограниченный контроль над ценами, имеет название:

Ответы:

A.Рынка совершенной (чистой) конкуренции

B.Чистой монополии

C.Монополистической конкуренции

D.Олигополии

Код вопроса: 1.1.16 Модель рыночной экономики, при которой на рынке присутствует небольшое количество компаний-

производителей, производится как однородный (стандартизированный), так и дифференцированный товар и осуществляется значительный контроль над ценами, имеет название:

Ответы:

A.Рынка совершенной (чистой) конкуренции

B.Чистой монополии

C.Монополистической конкуренции

D.Олигополии

Код вопроса: 1.1.17 Что является конечной целью производителей товаров и услуг в рыночной экономике? Ответы:

A.Производство максимально возможного объема товаров и услуг

B.Получение максимально возможной выручки от реализации товаров и услуг

C.Максимально полное удовлетворение общественных потребностей в товарах и услугах

D.Получение максимально возможной прибыли от реализации товаров и услуг

Код вопроса: 1.1.18 Что является конечной целью домохозяйств как потребителей товаров и услуг в рыночной экономике? Ответы:

A.Получение максимального дохода от продажи принадлежащих им ресурсов (труда, капитала и др.)

B.Максимально полное удовлетворение своих социально-экономических потребностей

C.Минимизация своих затрат на приобретение товаров и услуг

D.Потребление максимально возможного объема товаров и услуг

Код вопроса: 1.2.19

Косновным поставщикам ресурсов на финансовый рынок относятся: I. Местные (муниципальные) органы государственной власти

II. Страховые компании III. Домохозяйства

IV. Паевые инвестиционные фонды Ответы:

A.I, II и IV

B.II и IV

C.II, III и IV

D.Все перечисленное

Код вопроса: 1.1.35 Что из нижеперечисленного представляет собой валовой внутренний продукт? Ответы:

A.Расходы домашних хозяйств на товары текущего потребления

B.Стоимость товаров и услуг, произведенных на территории данной страны за определенный период времени (чаще всего за год)

C.Сумма первичных доходов владельцев факторов производства

D.Сумма разнообразных пособий и дотаций, получаемых разными слоями населения от государства

Код вопроса: 1.1.36 Показатель «располагаемый личный доход» используется:

I. Для анализа уровня жизни в стране;

II. Для изучения эффективности выполнения государством своих функций; III. Для анализа структуры покупательского спроса населения.

Ответы:

A.Только I

B.Только I и II

C.Все перечисленное

D.Ничего из перечисленного

Код вопроса: 1.2.37 Перечислите финансовые инструменты, которые принято относить к инструментам рынка капиталов:

I.Привилегированные акции II. Коммерческие бумаги

III. Депозитные сертификаты IV. Среднесрочные облигации Ответы:

A.I, II и IV

B.I

C.I и IV

D.III и IV

Код вопроса: 1.2.38 Укажите те сегменты финансового рынка, на которых процесс обмена финансовыми активами имеет форму

купли-продажи ценных бумаг: I. Кредитный рынок

II. Денежный рынок

III. Рынок драгоценных металлов IV. Рынок капитала

Ответы:

A.I и IV

B.IV

C.II, III и IV

D.II и IV

Код вопроса: 1.2.39 Укажите те сегменты финансового рынка, на которых процесс обмена финансовыми активами не имеет

формы купли-продажи ценных бумаг: I. Рынок драгоценных металлов

II. Денежный рынок

III. Рынок капитала

IV. Кредитный рынок Ответы:

A.I и III

B.I и IV

C.II и III

D.II и IV

Код вопроса: 1.1.40 Как называется сегмент рынка ценных бумаг, на котором сделки купли-продажи финансовых инструментов

заключаются на условиях их немедленной оплаты и поставки? Ответы:

A.Срочный рынок

B.Биржевой рынок

C.Рынок деривативов

D.Спотовый рынок

Код вопроса: 1.1.41 К какому типу финансовых посредников относятся компании по страхованию жизни? I. К депозитному типу

II. К инвестиционному типу

III. К контрактно-сберегательному типу Ответы:

A.I

B.II

C.III

D.Ни к одному из перечисленных

Код вопроса: 1.1.42 К какому типу финансовых посредников обычно относят пенсионные фонды? I. К депозитному типу

II. К контрактно-сберегательному типу III. К инвестиционному типу

Ответы:

A.I

B.II

C.III

D.Ни к одному из перечисленных

Код вопроса: 1.1.43 Термин «денежный рынок» применяется для описания рынка: Ответы:

A.Долговых инструментов, выпускаемых предприятиями на срок более одного года

B.Долговых инструментов, выпускаемых предприятиями на срок менее одного года

C.Долговых инструментов, выпускаемых государством на срок более одного года

D.Долговых инструментов, выпускаемых предприятиями и государством на срок менее одного года

Код вопроса: 1.2.44 Какое из следующих утверждений с точки зрения выбора инвестиций является справедливым?

I. Чем больше ожидаемый риск, связанный с инвестицией, тем более высокое вознаграждение ожидает инвестор

II.Чем меньше срок инвестирования, тем более высокое вознаграждение ожидает инвестор III. Чем больше срок инвестирования, тем более высокое вознаграждение ожидает инвестор

IV. Чем меньше ожидаемый риск, связанный с инвестицией, тем более высокое вознаграждение ожидает инвестор Ответы:

A.I и II

B.II и IV

C.I и III

D.III и IV